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安信稳健增利搀和型证券投资基金     更新招募说明书      （2025 年 7 月更新）   基金料理东谈主：安信基金料理有限作事公司   基金托管东谈主：招商银行股份有限公司                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                         枢纽领导   安信稳健增利搀和型证券投资基金的召募请求于 2019 年 11 月 27 日经中国证监会证监 许可20192601 号文注册。本基金基金合同于 2020 年 4 月 1 日安稳胜仗。   本基金料理东谈主保证招募说明书的内容信得过、准确、齐全。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会不合基金的投资价值及商场远景等作出骨子性判断或者保证。   安信稳健增利搀和型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券商场，基金净 值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同 时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因合座政事、经济、社会等环境因素 对质券商场价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券出奇的非系统性风险，由于基金 份额持有东谈主一语气多量赎回基金产生的流动性风险，基金料理东谈主在基金料理实施过程中产生 的积极料理风险，本基金的特定风险等。本基金为搀和型基金，其预期收益及预期风险水 平高于债券型基金和货币商场基金，但低于股票型基金。投资者在投老本基金之前，请仔 细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息流露文献，全面相识本基金的风险收益特征 和居品性情，并充分讨论自身的风险承受才智，感性判断商场，自主判断基金的投资价值， 严慎作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金基金份额分为 A 类份额和 C 类份额，其中 A 类份额收取认（申）购费，C 类份 额不收取认（申）购费，但计提销售服务费。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书。   基金的过往功绩并不预示其将来阐扬，基金料理东谈主料理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩阐扬的保证。   基金料理东谈主依照恪称包袱、诚恳信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原 则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者 自行负责。   本基金通过内地与香港股票商场往复互联互通机制买卖轨则范围内的香港联合往复所 上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会濒临港股通机制下因投资环境、投资标                       第 1 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 的、商场轨制以及往复法则等互异带来的出奇风险，包括港股商场股价波动较大的风险 （港股商场实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比 A 股更 为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机 制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常往复， 港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金投资于港股通标的股票的比例不得进步股票资产的 50%，本基金可根据投资策 略需要或不同配置地商场环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资 产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金投资于股指期货和国债期货，会濒临投资期货所出奇的风险，包括杠杆风险、 基差风险、期货延期时的流动性风险、期货盯市结算轨制带来的现款料理风险、到期日风 险、敌手方风险、连带风险、未平仓合约不行不绝持有的风险、强制平仓风险等。   本基金投资于资产援救证券，会濒临投资资产援救证券所出奇的风险，包括信用风险、 利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险 揭示”章节的具体内容。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50%的除外。法律法例或监管机构另 有轨则的，从其轨则。   本次更新主要触及调整基金司理事项。除非另有说明，本招募说明书所载其它内容截 止日为 2025 年 5 月 23 日，议论财务数据和净值阐扬截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数 据未经审计）。                       第 2 页 共 137 页                                         安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                                                       目 录                                                      第 3 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                  第一部分 媒介   《安信稳健增利搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本 招募说明书”）依照《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、 《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证 券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金信息流露料理办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募通达式证券 投资基金流动性风险料理轨则》(以下简称“《流动性风险料理轨则》”)、《公开召募证 券投资基金侧袋机制指示（试行）》以及《安信稳健增利搀和型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或枢纽遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐全性承担法律作事。   安信稳健增利搀和型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募 说明书所载明的贵府请求召募的。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督料理委员会（以下简称 “中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基 金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金基金合同确当事东谈主， 其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金 合同偏激他议论轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义 务，应详备查阅基金合同。                    第 4 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                    第二部分 释义   在招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验更正和补充 投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补充 偏激更新 其更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、申报等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部 法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的更正 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念出的更正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募 集证券投资基金信息流露料理办法》及颁布机关对其经常作念出的更正 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的更正                       第 5 页 共 137 页                    安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁布机关对其经常作念出的 更正 主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经议论政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 议论法律法例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 试点办法》及议论法律法例轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法 东谈主 格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金份额的申购、赎回、转念、转托管及如期定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金料理东谈主缔结了基金销售服务条约，办理基 金销售业务的机构 金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、代理披发红利、 建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 司或接受安信基金料理有限作事公司托福代为办理登记业务的机构                         第 6 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 金份额余额偏激变动情况的账户 购、申购、赎回、转念、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面阐明的日历 毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 （若该作事日为非港股通往复日，则本基金不通达） 基金料理东谈主所料理的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金料理东谈主和投资东谈主共 同效力 金份额的行径 金份额的行径 要求将基金份额兑换为现款的行径 件，请求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额转念为基金料理东谈主料理的其他                       第 7 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 基金基金份额的行径 额销售机构的操作 款金额及扣款样貌，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购请求的一种投资样貌 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转念中转入请求份额总额后的余额) 进步上一通达日基金总份额的 10% 息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的轻易 其他资产的价值总和 份额净值的过程 息流露办法》轨则的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基 金电子流露网站）等媒介 持有东谈主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收 取赎回用度、但不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主 认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销 售服务费的，称为 C 类基金份额                     第 8 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行如期进款（含 条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公开辟行股票、 资产援救证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或往复的债券等 样貌，将基金调整投资组合的商场冲击成安分配给推行申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到公谈对待 易服务公司，向香港联合往复所进行申报（买卖盘传递），买卖轨则范围内的香港联合交 易所上市的股票                  第 9 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                  第三部分 基金料理东谈主  一、基金料理东谈主概况  称号：安信基金料理有限作事公司  住所：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一王人 119 号安信金融大厦 29 楼  办公地址：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一王人 119 号安信金融大厦 27-29 楼  法定代表东谈主：刘入领  成随即间：2011 年 12 月 6 日  批准设立机关：中国证券监督料理委员会  批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895 号  组织体式：有限作事公司  注册老本：50,625 万元东谈主民币  存续期间：永续经营  议论东谈主：陈静满  议论电话：0755-82509999  公司的股权结构如下：             推进称号                         持股比例         五矿老本控股有限公司                       39.84%         国投证券股份有限公司                       33.95%      佛山市顺德区新碧贸易有限公司                      20.28%        中广核财务有限作事公司                       5.93%  二、主要东谈主员情况  王苏望先生，董事长，经济学博士。历任中国成立银行莆田市分行储蓄所主任，中信 证券股份有限公司投资银行部职员，招商证券股份有限公司投资银行总部计谋客户部总经                         第 10 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 理，招商局积余产业运营服务股份有限公司董事、副总司理，国投证券股份有限公司副总 司理、金融滋生品部总司理（兼任）。现任国投证券股份有限公司董事、总司理、党委副 布告，国投证券投资有限公司董事长，安信基金料理有限作事公司董事长。      刘入当先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券股份有限 公司）研究发展中心总司理助理、东谈主力资源部总司理助理；招商证券股份有限公司计谋部 副总司理（主理作事）、总裁办公室主任、判辨客户部总司理；安信证券股份有限公司 （现国投证券股份有限公司）东谈主力资源部总司理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心 总司理、总裁助理兼安信期货有限作事公司董事长、总裁助理兼资产料理部总司理。现任 安信基金料理有限作事公司总司理，兼任安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司董事长。      贾媛媛女士，董事，司帐硕士。历任五矿集团财务有限作事公司详细料理部高等文员， 五矿海外信托有限公司运营料理部运营料理司理、高等运营司理，五矿老本股份有限公司 策画发展部投辛苦理岗高等司理，五矿老本股份有限公司策画发展部副总司理兼五矿老本 控股有限公司策画发展部副总司理，五矿老本股份有限公司计谋运营料理部副总司理兼五 矿老本控股有限公司计谋运营料理部副总司理。现任五矿老本股份有限公司党群作事部总 司理兼五矿老本控股有限公司党群作事部总司理，五矿证券有限公司董事。      张振宇先生，董事，理学硕士。历任五矿老本控股有限公司策画发展部计谋客户与产 品岗兼投辛苦理岗助理司理，中国五矿集团有限公司办公室（党组办公室、董事会办公室） 秘书处专员、秘书处（总值班室）司理，五矿老本股份有限公司策画发展部计谋策画岗经 理、高等司理，五矿海外信托有限公司资金料理总部总司理助理。现任五矿老本股份有限 公司办公室（党委办公室、董事会办公室）副主任兼五矿老本控股有限公司办公室副主任， 五矿海外信托有限公司董事。      陈明女士，董事，司帐学学士。历任普华永谈中天司帐师事务所审计司理、深圳市帕 拉丁股权投资有限公司事迹部副总司理。现任广州南沙宏瀚信息科技有限公司审计部总经 理。      李文猛先生，董事，工商料理硕士。历任中广核太阳能开辟有限公司财务部副总司理、 中广核罗马尼亚核电公司（筹）投资财务部副司理、中广核工程有限公司 GNI 公司投资与 财务部司理。现任中广核财务有限作事公司投资银行部总司理。      刘忠亚先生，孤立董事，工商料理硕士。历任江苏省审计厅外资处主任科员，苏亚金 诚司帐师事务所（特殊闲居合伙）副长处。现任苏亚金诚司帐师事务所（特殊闲居合伙）                    第 11 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 料理合伙东谈主，江苏苏亚金诚税务师事务扫数限公司总司理，江苏飞想料理参谋有限公司总 司理。      江春先生，孤立董事，经济学博士。历任武汉大学经济与料理学院金融系主任、武汉 大学二级教化、经济与料理学院金融系博士生导师，中国海外金融学会常务理事兼学术委 员会委员。现任上海杉达学院学术委员会委员、商学院特聘教化。      谭岳奇先生，孤立董事，法学博士。历任江苏海晨物流股份有限公司、深圳翔丰华科 技股份有限公司以及深圳安泰科动力环保股份有限公司孤立董事。现任北京中银（深圳） 讼师事务所高等合伙东谈主，香港海外仲裁中心仲裁人，深圳市欣锐科技股份有限公司孤立董 事。      周敏女士，监事会主席，法学硕士。历任五矿海外信托有限公司合规与风险料理部副 总司理、风险阻抑部副总司理、合规法务部总司理、纪委布告兼合规法务部总司理，五矿 老本股份有限公司董事会秘书。现任五矿老本股份有限公司总法律参谋人、合规法务部总经 理，五矿老本控股有限公司合规法务部总司理，工银安盛东谈主寿保障有限公司监事。      余斌先生，监事，经济学学士。历任南边证券股份有限公司稽核监察部稽核二处处长、 稽核监察部总司理助理、稽核监察总部副总司理，中科证券托管组副组长。现任国投证券 股份有限公司财务部总司理、资金料理部总司理，国投期货有限公司董事，国投证券投资 有限公司董事，国投国证私募股权基金料理有限公司董事。      张建渝女士，监事，司帐学学士。历任佛燃动力集团股份有限公司财务主管，日丰企 业集团有限公司财务主管，广州市顺道料理参谋有限公司财务负责东谈主，广州市盈睿老本管 理有限公司高等财务司理。现任江苏咏锡料理参谋有限公司高等财务司理。      丁雪寒女士，职工监事，法学硕士。历任安信证券股份有限公司合规法务部合规法务 岗，安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司副总司理（合规负责东谈主）兼合规风控部总司理兼 董事会办公室主任。现任安信基金料理有限作事公司监察稽核部总司理，兼任安信乾盛财 富料理（深圳）有限公司董事。      张再新先生，职工监事，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司计划财务部司帐， 安信基金料理有限作事公司财务部司帐、工会财务委员、运营部总司理助理、运营部副总 司理兼往复主管。现任安信基金料理有限作事公司居品部总司理。      王梅女士，职工监事，工商料理硕士。历任台达电子有限公司入口企划师，精量电子                    第 12 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） (深圳) 有限公司采购工程师，长城海外信息居品(深圳)有限公司东谈主力资源主管，瞎想信息 居品(深圳)有限公司东谈主力资源主管，韬睿惠悦(深圳)参谋有限公司薪酬参谋业务团队负责 东谈主，安信基金料理有限作事公司详细料理部副总司理。现任安信基金料理有限作事公司东谈主 力资源官。   刘入当先生，董事，总司理，经济学博士。简历同上。   陈振宇先生，副总司理，经济学硕士。历任大鹏证券有限作事公司证券投资部司理、 资产料理部总司理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总司理，安信证券股份有限 公司资产料理部副总司理、证券投资部副总司理，安信基金料理有限作事公司总司理助理 兼基金投资部总司理、东方基金料理有限作事公司副总司理。现任安信基金料理有限作事 公司副总司理兼量化投资部总司理。   李学明先生，副总司理，形而上学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高等司理， 判辨发展部高等司理；安信证券股份有限公司东谈主力资源部总司理助理、副总司理，安信基 金筹备组成员；安信基金料理有限作事公司总司理助理兼商场部总司理。现任安信基金管 理有限作事公司副总司理。   乔江晖女士，副总司理，文体学士。历任中华东谈主民共和国公安部科长、副处长，安信 证券股份有限公司安信基金筹备组成员，安信基金料理有限作事公司总司理助理兼北京分 公司总司理、公司督察长。现任安信基金料理有限作事公司副总司理兼北京分公司总司理。   廖维坤先生，副总司理兼首席信息官，理学学士。历任轻工业部南宁想象院电算站软 件工程师，申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南边证券股份有限公司深圳 料理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总司理、稽核总部高等司理、经纪业务总部高 级司理，安信证券股份有限公司信息本事部总司理。现任安信基金料理有限作事公司副总 司理兼首席信息官，兼任安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司监事。   王卫峰先生，督察长，工商料理硕士，注册司帐师。历任吉林省海外信托公司财务东谈主 员，汉唐证券有限作事公司营业部财务司理，摩根士丹利华鑫基金料理有限公司监察稽核 部监察稽核主管，浦银安盛基金料理有限公司监察部负责东谈主，安信基金料理有限作事公司 监察稽核部总司理、总司理助理兼风险料理部总司理。现任安信基金料理有限作事公司督 察长兼风险料理部总司理，兼任安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司董事。                    第 13 页 共 137 页                   安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   李君先生，料理学硕士。历任光大证券研究所研究部行业分析师，国信证券研究所研 究部高等行业分析师，上海泽熙投辛苦理有限公司投资研究部投资研究员，太和先机资产 料理有限公司投资研究部研究总监，东方睿德（上海）投辛苦理有限公司股权投资部投资 总监，上海东证橡睿投辛苦理有限公司投资部总司理，安信基金料理有限作事公司固定收 益部基金司理、搀和股产投资部基金司理、搀和股产投资部副总司理。现任安信基金料理 有限作事公司搀和股产投资部总司理。2017 年 12 月 26 日至 2024 年 04 月 10 日，任安信 永利信用如期通达债券型证券投资基金的基金司理；2017 年 12 月 26 日至 2019 年 09 月 09 日，任安信永鑫增强债券型证券投资基金（原安信永鑫如期通达债券型证券投资基金）的 基金司理；2017 年 12 月 26 日至 2021 年 04 月 25 日，任安信尊享纯债债券型证券投资基 金的基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，任安信稳健升值天真配置搀和型证券投资基金的 基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，任安信新趋势天真配置搀和型证券投资基金的基金经 理；2017 年 12 月 26 日至 2021 年 01 月 26 日，任安信办法收益债券型证券投资基金的基 金司理；2019 年 06 月 26 日至 2021 年 04 月 01 日，任安信中短利率债债券型证券投资基 金（LOF）的基金司理；2020 年 01 月 14 日至 2021 年 02 月 07 日，任安信民稳增长搀和型 证券投资基金的基金司理；2020 年 04 月 01 日至 2023 年 09 月 11 日，任安信稳健增利混 合型证券投资基金的基金司理；2020 年 09 月 30 日至 2022 年 01 月 17 日，任安信稳健聚 申一年持有期搀和型证券投资基金的基金司理；2021 年 04 月 26 日于今，任安信永鑫增强 债券型证券投资基金的基金司理；2021 年 08 月 10 日于今，任安信稳健汇利一年持有期混 合型证券投资基金的基金司理；2021 年 09 月 07 日至 2022 年 09 月 29 日，任安信民安回 报一年持有期搀和型证券投资基金的基金司理；2021 年 12 月 10 日至 2023 年 01 月 08 日， 任安信平衡增利搀和型证券投资基金的基金司理；2022 年 01 月 21 日至 2023 年 09 月 11 日，任安信丰穗一年持有期搀和型证券投资基金的基金司理；2022 年 09 月 30 日于今，任 安信自如增长搀和型发起式证券投资基金的基金司理；2023 年 03 月 21 日至 2025 年 07 月 月 31 日，任安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）的基金司理；2023 年 07 月 18 日 至 2025 年 07 月 14 日，任安信稳健增益 6 个月持有期搀和型证券投资基金的基金司理； 理；2025 年 04 月 01 日于今，任安信稳健增利搀和型证券投资基金的基金司理；2025 年                       第 14 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 今，任安信民安答复一年持有期搀和型证券投资基金的基金司理；2025 年 07 月 15 日于今， 任安信民稳增长搀和型证券投资基金的基金司理。   本基金历任基金司理情况：         历任基金司理姓名                        料理本基金时候           李君先生                2020 年 04 月 01 日至 2023 年 09 月 11 日          张翼飞先生                2020 年 04 月 01 日至 2025 年 07 月 14 日   刘入当先生，董事，总司理，经济学博士。简历同上。   陈振宇先生，副总司理，经济学硕士。简历同上。   张翼飞先生，经济学硕士。历任摩根轧机（上海）有限公司财务部财务主管，上海市 国有资产监督料理委员会策画发展处研究员，秦皇岛嘉隆高科实业有限公司财务总监，日 盛嘉富证券海外有限公司上海代表处研究部研究员，安信基金料理有限作事公司固定收益 部基金司理、搀和股产投资部总司理、公司总司理助理、公司副总司理。现任安信基金管 理有限作事公司首席投资官（搀和股产 CIO）。   陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师（CFA）。历任国泰君安证券资产料理总部 助理研究员,安信基金料理有限作事公司研究部研究员、特定资产料理部投资司理、权益投 资部基金司理、权益投资部总司理、研究部总司理。现任安信基金料理有限作事公司总经 理助理兼研究总监兼价值投资部总司理。   张竞先生，经济学硕士。历任华泰证券股份有限公司研究所研究员，安信证券股份有 限公司证券投资部投资司理助理、安信基金筹备组研究部研究员，安信基金料理有限作事 公司研究部研究员、特定资产料理部副总司理、特定资产料理部总司理、权益投资部总经 理。现任安信基金料理有限作事公司平衡投资部总司理。   占冠良先生，料理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成基金料理 有限公司研究部研究员、投资部基金司理，南边基金料理有限公司专户投辛苦理部投资经 理，安信基金料理有限作事公司研究部总司理。现任安信基金料理有限作事公司 FOF 投资 部总司理。   陈鹏先生，工商料理硕士。历任联合证券有限作事公司研究部研究员，鹏华基金料理                      第 15 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 有限公司基金料理部基金司理，安信基金料理有限作事公司研究部总司理。现任安信基金 料理有限作事公司成长投资部总司理。   张立聪先生，料理学硕士，历任招商证券股份有限公司研发中心分析师，华泰证券股 份有限公司研究所首席分析师，国投证券股份有限公司研究中心副总司理，现任安信基金 料理有限作事公司研究部总司理。   聂世林先生，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司资产料理部研究员、证券投资 部研究员，安信基金料理有限作事公司研究部、权益投资部基金司理助理、权益投资部基 金司理，现任安信基金料理有限作事公司平衡投资部副总司理。   张睿先生，经济学硕士，历任中国农业银行股份有限公司金融商场部居品司理、往复 员，中信银行股份有限公司资金老本商场部投资司理，安信基金料理有限作事公司固定收 益部投资司理，暖流资产料理股份有限公司固定收益部总司理，东兴证券股份有限公司资 产料理业务总部副总司理兼固收总监。现任安信基金料理有限作事公司固定收益部总司理。   李君先生，料理学硕士。历任光大证券研究所研究部行业分析师，国信证券研究所研 究部高等行业分析师，上海泽熙投辛苦理有限公司投资研究部投资研究员，太和先机资产 料理有限公司投资研究部研究总监，东方睿德（上海）投辛苦理有限公司股权投资部投资 总监，上海东证橡睿投辛苦理有限公司投资部总司理，安信基金料理有限作事公司固定收 益部基金司理、搀和股产投资部基金司理、搀和股产投资部副总司理。现任安信基金料理 有限作事公司搀和股产投资部总司理。   易好意思连女士，经济学硕士。历任鹏元资信评估有限公司债券分析师、深圳证券评级二 部总司理助理，安信基金料理有限作事公司固定收益研究部总司理、投资司理，现任安信 基金料理有限作事公司固定收益部副总司理。   王涛先生，经济学硕士，CFA、FRM。历任中国工商银行股份有限公司深圳分行资金运 营部往复员、招商银行股份有限公司金融商场部往复员、东莞证券有限作事公司深圳分公 司投资司理、融通基金料理有限公司基金司理、安信基金料理有限作事公司固定收益部投 资司理。现任安信基金料理有限作事公司固定收益部基金司理。   听凭女士，硕士研究生，曾任职于招商基金料理有限公司。2011 年加入安信基金料理 有限作事公司，历任运营部往复员、固定收益部基金司理助理、固定收益部基金司理，现 任固定收益部总司理助理。   黄晓宾先生，经济学硕士。历任中信银行股份有限公司金融商场部投资司理，东兴证                    第 16 页 共 137 页                    安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 券股份有限公司资产料理业务总部投资司理，安信基金料理有限作事公司固定收益部投资 司理，现任安信基金料理有限作事公司固定收益部基金司理。      三、基金料理东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 为；      四、基金料理东谈主的承诺 部阻抑轨制，选定灵验措施，防护违背《中华东谈主民共和国证券法》行径的发生； 选定灵验措施，防护下列行径的发生：      （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公谈地对待料理的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；                        第 17 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清楚因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的往复行动；   （7）粗莽包袱，不按照轨则履行职责；   （8）依照法律、行政法例议论轨则和中国证监会轨则绝交的其他行径。 防护违背基金合同行径的发生； 法例及行业表率，诚恳信用、用功尽责；   五、基金司理承诺 利益； 容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事议论的往复行动；   六、基金料理东谈主的里面阻抑轨制   （1）健全性原则：里面阻抑隐私公司的各项业务、各个部门和各级岗亭，并渗入到各 项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个武艺。   （2）灵验性原则：通过科学的里面阻抑技巧和方法，建立合理适用的里面阻抑法式， 并应时调整和不停完善，防卫里面阻抑轨制的灵验践诺。   （3）孤立性原则：公司各机构、部门和岗亭的职责保持相对孤立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作分离。   （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的树立应权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营料理方法诽谤运作成本，提高经济效益，                   第 18 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑成果。   （6）防火墙原则：公司投资、往复、研究、评估、销售等业务武艺，允洽分离，以达 到驻扎风险的目的，对因业务需要细察里面信息的东谈主员，制定严格的批准法式和监督措施。   （1）阻抑环境   公司董事会兴趣建立完善的公司治理结构与里面阻抑体系。公司在董事会下设立了合 规与风险阻抑委员会，负责针对公司在经营料理和基金运作中的风险进行研究并制定相应 的阻抑轨制。   公司司理层牢固竖立里面阻抑优先和风险料理理念，培养全体职工的风险驻扎意志， 营造一个浓厚的里面阻抑文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个武艺。   公司构建灵验的治理结构，充分施展孤立董事和监事会的监督职能，严禁不正派关联 往复、利益运送和里面东谈主阻抑风景的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司建立合规、高效、健全、制衡的里面组织架构，建立决策科学、运营表率、料理 高效的运行机制，包括民主、透明的决策法式和料理议事法则，高效、严谨的业务践诺系 统，以及健全、灵验的里面监督和反馈系统。   各职能部门是公司里面阻抑的具体实施单元。各部门在公司基本料理轨制的基础上， 根据具体情况制订本部门的业务料理轨则、操作历程及里面阻抑轨则，加强对业务风险的 阻抑。部门料理层如期对部门内风险进行评估，笃定风险料理计谋并实施，监控风险料理 绩效，以不停改进风险料理才智。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时 驻扎和化解风险，包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违章、 投诉、危境事件发生后的风险评估等。   （3）阻抑行动   公司设立程序递进、权责援助、严实灵验的里面阻抑防地。   公司建立科学的授权轨制。授权阻抑是里面阻抑行动的基本要点，它贯串于公司经营 行动的永恒。公司建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他受托资产要实行孤立运作，单独核算。公司建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、                     第 19 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 业务践诺、业务记录和业务监督严格分离，投资和往复、往复和算帐、基金司帐和公司会 计等枢纽岗亭不得有东谈主员的访佛。枢纽业务部门和岗亭实行物理隔断。公司制定切实灵验 的救急应变措施，建立危境处理机制和法式。   （4）信息与相易   公司建立允洽、灵验的信息相易机制和渠谈，保证信息的信得过性、准确性和齐全性， 终了公司里面信息的相易和分享，促进公司里面料理顺畅实施。公司根据组织架构和授权 轨制，建立明晰的业务说明系统。   （5）监督与里面稽核   里面阻抑的监督完善由公司合规与风险料理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各 自的权益范围内开展。必要时，公司可聘任外部人人对里面阻抑进行查验和评价。   公司根据商场环境、新的金融器具、新的本事应用和新的法律法例等情况，对原有的 里面阻抑如期进行全面搜检，审查其正当合规性、合感性和灵验性，应时改进。   （1）基金料理东谈主确知建立、实施和补助里面阻抑轨制是基金料理东谈主董事会及料理层的 作事；   （2）上述对于里面阻抑轨制的流露信得过、准确；   （3）基金料理东谈主承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不停完善里面阻抑轨制。                    第 20 页 共 137 页                      安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                      第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册老本：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息流露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东谈主理股的股份制生意银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家领受 海外司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又得胜刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所 挂牌往复（股票代码：3968），10 月 5 日欺骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。截 至 2025 年 3 月 31 日，招商银行总资产 125,297.92 亿元东谈主民币，高等法下老本充足率 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务料理团队、居品研 发团队、风险料理团队、系统与数据团队、样式援救团队、运营料理团队、基金外包业务 团队 10 个职能团队，现存职工 261 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准 得到证券投资基金托管业务经历，成为国内第一家得到该项业务经历上市银行；2003 年 4                          第 21 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 月，稳严惩理基金托管业务。招商银行看成托管业务资质最全的生意银行之一，领有证券 投资基金托管经历、基本养老保障基金托管机构经历、受托投辛苦理托管业务托管经历、 保障资金托管业务经历、企业年金基金托管业务经历、及格境外机构投资者托管（QFII） 经历、及格境内机构投资者托管（QDII）经历、私募基金业务外包服务经历、存托凭证试 点存托业务等业务经历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 23 年的专科才智和革命精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，接力于成为专科更精、科技更强、服务更 佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指示，以“值得相信的人人、贴心折务的管家、 让价值连续加多、客户的体验更佳”的“4+办法”，以革命的“服务居品化”为方法论， 全地方助力资管机构终了可连续的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造 了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不停革命托管系统、服务和 居品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务详细系统和“6S”托管服务圭臬， 首家发布私募基金绩效分析说明，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据 平台，得胜托管国内第一只券商汇注资产料理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、 第一只股权私募基金、第一家终了货币商场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户判辨、第一家大小非解禁资产、第一 单 TOT 看护，终了从单一托管服务商向全面投资者服务机构的更始，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务连续稳健发展，社会影响力不停提高,比年来得到业内各种奖项 荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融革命 “十佳金融居品革命 奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内独一得到该奖项的托管银行； 佳资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获 《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中 国金融革命“十佳金融居品革命奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限作事公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险料理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”决议一等奖，以及中央金融团工委、宇宙金融青联第五届“双 提高”金点子决议二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获 海外财经巨擘媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风 云榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获                    第 22 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机 构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 算有限作事公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好 托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣 获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》 “2021 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限 作事公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》 “中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好判辨托管银行”三项大奖；12 月 荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记 结算有限作事公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间商场算帐所股份有限公司 “2022 年度优秀托管机构”、宇宙银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币商场托管业 务商场革命奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业革命英华 奖“托管革命奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（宇宙性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》 “2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限作事公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、 “2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份 有限公司“2023 年度最好年金托管诱导伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基 金业英华奖-ETF20 周年相当评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月，荣获上海算帐所 “2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报谈》主办的 2024 资产管 理年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产料理竞争力研究案例发布盛典上，“招商银行托管+” 荣获“2024 不凡影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖” 评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”；2024 年 12 月，荣获 《中国证券报》“ETF 金牛生态圈不凡托管机构（银行）奖”；2024 年 12 月，荣获《2024 东方钞票风浪际会》“年度托管银行风浪奖”。2025 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限                     第 23 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 作事公司“2024 年度优秀资产托管机构”奖项、上海算帐所“2024 年度优秀托管机构”奖 项；2025 年 2 月，荣获宇宙银行间同行拆借中心“2024 年度商场革命业务机构”奖项； 奖项。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非践诺董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候 补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁， 中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份 有限公司董事长，中国东谈主保资产料理有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董 事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保老本投辛苦理有限公司董事长，中国 东谈主民养老保障有限作事公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委布告、践诺董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高等经 济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 5 月起任招商银行党委书 记，2022 年 6 月起任招商银行行长。兼任招商银行香港上市议论事宜之授权代表、招银国 际金融控股有限公司董事长、招银海外金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联 浮滥金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国银行业协会中间业务专 业委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分 行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险阻抑部副司理、司理、信贷料理部总司理助理、副总经 理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融商场部总司理；无 锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教化，在风险料理、信 贷料理、公司金融、资产托管等领域有真切的研究和丰富的实务教化。                    第 24 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （三）基金托管业务经营情况   阻抑 2025 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1598 只证券投资基金。   (四) 托管东谈主的里面阻抑轨制   招商银行确保托管业务严格效力国度议论法律法例和行业监管轨制，坚持遵法经营、 表率运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、践诺机制和监督机制，驻扎和化解经营 风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有意于查错防弊、堵塞疏漏、消 除隐患，保证业务稳健运行的风险阻抑轨制，确保托管业务信息信得过、准确、齐全、实时； 确保内控机制、体制的不停改进和各项业务轨制、历程的不停完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面阻抑及风险驻扎体系：   一级里面阻抑及风险驻扎是在招商银行总行风险管控层面对风险进行驻扎和阻抑；总 行风险料理部、法律合规部、审计部孤立对资产托管业务进行评估监督，并建议内控提高 料理建议。   二级里面阻抑及风险驻扎是招商银行资产托管部设立风险合规料理议论团队，负责部 门里面风险驻扎和阻抑，实时发现里面阻抑弱势，建议整改决议，追踪整改情况，并顺利 向部门总司理室说明。   三级里面阻抑及风险驻扎是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，苦守内阻抑衡原 则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面阻抑隐私各项业务过程和操作武艺、隐私扫数团队和岗亭，并 由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面料理轨制的建立均以驻扎风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）孤立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤立，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面阻抑的查验、评价部门孤立于里面控 制的建立和践诺部门。   （4）灵验性原则。里面阻抑灵验性包含里面阻抑想象的灵验性、里面阻抑践诺的灵验                     第 25 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 性。里面阻抑想象的灵验性是指里面阻抑的想象隐私了扫数应矜恤的枢纽风险，且想象的 风险应答措施允洽。里面阻抑践诺的灵验性是指里面阻抑大要按照想象要求严格灵验践诺。   （5）适合性原则。里面阻抑适合招商银行托管业务风险料理的需要，并大要跟着托管 业务经营计谋、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外 部环境的转变实时进行更正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公局面与我行其他业务局面隔断，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险驻扎的目的。   （7）枢纽性原则。里面阻抑在终了全面阻抑的基础上，矜恤枢纽托管业务枢纽事项和 高风险武艺。   （8）制衡性原则。里面阻抑大要终了在托管组织体系、机构树立、权责分配及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制成立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控料理、居品受理、会 计核算、资金算帐、岗亭料理、档案料理和信息料理等方面制定一系列规章轨制，建立了 三层轨制体系，即：基本轨则、业务料理办法和业务操作规程。轨制结构档次明晰、料理 要求明确，粗豪风险料理全隐私的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险阻抑。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，领受加密、直连样貌传输数据，数据践诺异域实时备份，扫数的业务信息须经 过严格的授权方能进行探听。   （3）客户贵府风险阻抑。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户贵府严格 守秘，除法律法例和其他议论轨则、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主 清楚。   （4）信息本事系统风险阻抑。招商银行对信息本事系统机房、权限料理实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并树立门禁，扫数电脑树立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息本事系统 选定两地三中心的救急备份料理措施等，保证信息本事系统的安全。   （5）东谈主力资源阻抑。招商银行资产托管部通过建立细致的企业文化和职工培训、激发 机制、加强东谈主力资源料理及建立东谈主才梯级戎行及东谈主才储备机制，灵验地进行东谈主力资源料理。                  第 26 页 共 137 页             安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （五）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和法式   根据《基金法》、《运作办法》等议论法律法例的轨则及基金合同、托管条约的约定， 对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务武艺中，基金托管东谈主对基金料理东谈主发 送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行查验监督，对违背法律法 规、基金合同的指示拒却践诺，独立即申报基金料理东谈主。   基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据往复法式也曾胜仗的投资指示违背法律、行政法例 和其他议论轨则，或者违背基金合同约定，实时以书面体式申报基金料理东谈主进行整改，整 改的时限应稳当法律法例及基金合同允许的调整期限。基金料理东谈主收到申报后应实时查对 阐明并以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主申报的违章事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应说明中国证监会。                 第 27 页 共 137 页                      安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                   第五部分 议论服务机构   一、基金份额销售机构   （1）网上直销系统   往复系统网站：www.essencefund.com   现在援救的网上直销银行卡是中国成立银行、中国银行、中国工商银行、中国农业银 行、招商银行和第三方支付平台通联支付援救的银行卡。   客户服务电话：4008-088-088   客户服务信箱：service@essencefund.com   （2）直销柜台   称号：安信基金料理有限作事公司   住所：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一王人 119 号安信金融大厦 29 楼   办公地址：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一王人 119 号安信金融大厦 27 楼   法定代表东谈主：刘入领   电话：0755－82509820   传真：0755－82509920   议论东谈主：江程   客户服务电话：4008-088-088   公司网站：www.essencefund.com   银行销售渠谈：   （1）招商银行股份有限公司   住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦   法定代表东谈主：缪建民   客户服务电话：95555   网站：www.cmbchina.com   第三方销售公司渠谈：                          第 28 页 共 137 页                     安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） （1）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 法定代表东谈主：陶怡 客户服务电话：400-700-9665 网站：www.howbuy.com （2）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客户服务电话：400-820-5369 网站：www.jiyufund.com.cn （3）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表东谈主：其实 客户服务电话：400-181-8188 网站：www.1234567.com.cn （4）珠海盈米基金销售有限公司 住所：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外北塔 33 楼 法定代表东谈主：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网站：http://qieman.com 证券公司及期货公司销售渠谈： 无。 二、登记机构 称号：安信基金料理有限作事公司 住所：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一王人 119 号安信金融大厦 29 楼 办公地址：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一王人 119 号安信金融大厦 27 楼 法定代表东谈主：刘入领                          第 29 页 共 137 页                    安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 电话：0755－82509865 传真：0755－82560289 议论东谈主：宋发根 三、出具法律主见书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 议论东谈主：陈颖华 承办讼师：清晨、陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所 称号：安永华明司帐师事务所（特殊闲居合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 践诺事务合伙东谈主：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册司帐师：昌华、邓雯 议论东谈主：昌华                        第 30 页 共 137 页                    安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金料理东谈主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激 他议论轨则召募，召募请求于 2019 年 11 月 27 日经中国证监会证监许可〔2019〕2601 号 文注册。   本基金召募期从 2020 年 3 月 18 日至 2020 年 3 月 27 日止，共召募 1,166,587,304.54 份基金份额，灵验认购户数为 6,200 户。   本基金运作样貌为契约型通达式，存续期为不如期。                         第 31 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）              第七部分 基金合同的胜仗   一、基金合同的胜仗   本基金的基金合同已于 2020 年 4 月 1 日安稳胜仗。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产领域   《基金合同》胜仗后，一语气 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期说明中给以流露；一语气 60 个作事 日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个作事日内向中国证监会说明并建议治理决议， 如连续运作、转念运作样貌、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基 金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                     第 32 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和其他销售机构）进行，具体的 销售网点名单参见本招募说明书“第五部分 议论服务机构”部分议论内容及基金份额发售 公告或其他公告。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在料理东谈主网站公示。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他样貌办理 基金份额的申购与赎回。若基金料理东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等往复 样貌，投资东谈主不错通过上述样貌进行申购与赎回。   二、申购、赎回通达日及业务办理时候   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往复所、深圳 证券往复所的正常往复日的往复时候，若该作事日为非港股通往复日，则本基金不通达。 但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时 除外。   基金合同胜仗后，若出现新的证券往复商场、证券往复所往复时候变更或其他特殊情 况，基金料理东谈主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的调整，但应在实施日前依照 《信息流露办法》的议论轨则在轨则媒介上公告。   本基金已于 2020 年 6 月 30 日通达日常申购、赎回。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者 转念。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或转念请求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行谋划；                     第 33 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 法权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东谈主必须在新 法则开始实施前依照《信息流露办法》的议论轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法式，在通达日的具体业务办理时候内建议申购或赎 回的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构阐明基金份额时，申购胜仗。若申购资金在轨则时候内未全额到账，则 申购不成立。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回请求胜仗后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券/期 货往复所或往复商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金 料理东谈主及基金托管东谈主所能阻抑的因素影响业务处理历程时，赎回款项顺延至前述影响因素 排除的下一个作事日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎 回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同议论条件处理。   基金料理东谈主应以往复时候末端前受理灵验申购和赎回请求确今日看成申购或赎回请求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验请求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的 其他样貌查询请求的阐明情况。若申购不得胜，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定得胜，而仅代表销售机构如实 领受到申购、赎回请求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于请求的阐明 情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。                    第 34 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   五、申购与赎回的数额限制 币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；各销售机构对最 低申购名额及往复级差有其他轨则的，以各销售机构的业务轨则为准。 币 50,000 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔东谈主民币 10,000 元（含申购费）。 （含申购费），追加申购最低金额为单笔东谈主民币 1 元（含申购费），网上直销单笔往复上 限及单日累计往复上限请参照网上直销说明。 的限制。 若基金份额持有东谈主某笔往复类业务（如赎回、基金转念、转托管等）导致在销售机构（网 点）单个往复账户保留的基金份额余额少于 1 份时，余额部分基金份额必须全部一同赎回。 各销售机构对最低赎回名额及往复级差有其他轨则的，以各销售机构的业务轨则为准。 达到或进步基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或进步 50%的除外）。 应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金料理东谈主基于投资运作与 风险阻抑的需要，可选定上述措施对基金领域给以阻抑。具体见基金料理东谈主议论公告。 限制。基金料理东谈主必须在调整前依照《信息流露办法》的议论轨则在轨则媒介上公告。   六、申购与赎回的登记   投资东谈主 T 日申购基金得胜后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主加多权益并办理登记 结算手续，投资东谈主自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。                    第 35 页 共 137 页                      安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）      投资东谈主 T 日赎回基金得胜后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主扣除权益并办理相应 的登记结算手续。      在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时候进行调整，本 基金料理东谈主将于开始实施前按照《信息流露办法》议论轨则，在轨则媒介公告。      七、申购费率、赎回费率      本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购费。      本基金 A 类基金份额对申购树立级差费率，申购费率随申购金额的加多而递减。投资 东谈主在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分袂谋划。      本基金对通过直销柜台申购本基金 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施离别的申购费率。      （1）通过基金料理东谈主的直销柜台申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率见下 表：                          A 类基金份额的申购费率表               申购金额 M（含申购用度）                  申购费率                  M＜100 万元                     0.08% 待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金偏激投资运营收益形成的补 充养老基金等，具体包括：照章设立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金计划筹集 的资金偏激投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括宇宙社会保障基金、经监管 部门批准不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及汇注计划、企业年金 理事会托福的特定客户资产料理计划）、企业年金待业金居品、个东谈主税收递延型生意养老 保障居品、享受税收优惠的个东谈主养老账户、养老办法基金及个东谈主待业金投资基金、做事年 金计划、养老保障料理居品、经监管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、企业年 金或其他待业金客户类型。待业金客户需在认购、申购（含如期定额投资）、赎回及转念                             第 36 页 共 137 页                   安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 前向基金料理东谈主登记备案，并经基金料理东谈主阐明。如将来出现经监管部门批准不错投资基 金的其他社会保障基金、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型等，基金料理东谈主将 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。   （2）本基金其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下表：                       A 类基金份额的申购费率表            申购金额 M（含申购用度）                   申购费率               M＜100 万元                      0.80%   A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金资产，申购 用度用于本基金的商场引申、登记和销售。                           基金的赎回费率表      份额类别                持有基金份额期限（T）          赎回费率                                T    A 类赎回费率               30 天≤T                              T≥730 天          0                                T＜7 天          1.50%     C 类赎回费率                7 天≤T＜30 天         0.50%                               T≥30 天           0   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担。对峙续持有期少于 30 天的投资东谈主收                          第 37 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 取的赎回费，100%归入基金资产；对峙续持有期进步 30 天（含 30 天）但少于 90 天的投资 东谈主收取的赎回费，75%归入基金资产；对峙续持有期进步 90 天（含 90 天）但少于 180 天的 投资东谈主收取的赎回费，50%归入基金资产；对峙续持有期进步 180 天（含 180 天）的投资东谈主 收取的赎回费，25%归入基金资产。其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。在正当 合规的前提下，对于通过基金料理东谈主直销渠谈赎回的待业金客户，可将不计入基金资产部 分的赎回隐隐任。 率或收费样貌实施日前依照《信息流露办法》的议论轨则在轨则媒介上公告。 基金促销计划，针对投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，在 对现存基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，并按议论监管部门要求履行必要手 续后，基金料理东谈主不错允洽调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率苦守议论法律法例以及监管部门、自律法则 的轨则。 开展对应基金促销行动的机构办理业务的适用该销售机构的费率，料理东谈主可不再另行公告。   八、申购份额与赎回金额的谋划样貌   （1）若投资者遴荐申购 A 类基金份额，则申购份额的谋划公式为：   申购用度适用比例费率：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值                    第 38 页 共 137 页                     安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   上述谋划结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 2 位，由此舛讹产生的收益或损失 由基金财产承担。   例：假设 T 日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，某投资东谈主（非直销柜台养老 金客户）本次投资 25 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的本次申购费率为 0.80%，该投 资东谈主可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额=250,000/（1+0.80%）＝248,015.87 元   申购用度=250,000-248,015.87＝1,984.13 元   申购份额=248,015.87/1.0520＝235,756.53 份   即：投资东谈主（非直销柜台待业金客户）投资 25 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申 购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.0520 元，可得到 235,756.53 份 A 类基金份额。   （2）若投资者遴荐申购 C 类基金份额，则申购份额的谋划公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值   上述谋划结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 2 位，由此舛讹产生的收益或损失 由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额 的基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 C 类基金份额为：   申购份额=100,000/1.0000=100,000.00 份   即：投资东谈主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额的 基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 100,000.00 份。   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   上述谋划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。   例：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 2 万份，持有时候为 800 天，对应的赎回费率 为 0.00%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2100 元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=20,000×1.2100=24,200.00 元   赎回用度=24,200.00×0.00%=0.00 元                           第 39 页 共 137 页                     安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   净赎回金额=24,200.00-0.00=24,200.00 元   即：投资者赎回本基金 2 万份 A 类基金份额，持有时候为 800 天，假设赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.2100 元，则其可得到的赎回金额为 24,200.00 元。   例：某投资者赎回本基金 C 类基金份额 1 万份，持有时候为 20 天，对应的赎回费率为   赎回总金额=10,000×1.0680=10,680.00 元   赎回用度=10,680.00×0.50%=53.40 元   净赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时候为 20 天，假设赎回当日 C 类基 金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,626.60 元。 数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净 值在今日收市后谋划，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行允洽法式，不错允洽延伸 谋划或公告。当法律法例发生变更时，从其轨则。   九、拒却或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 购请求。 算当日基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 值本事仍导致公允价值存在枢纽不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金料理东谈主应 当暂停接受基金申购请求。                          第 40 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 达到或者进步 50%，或者变相遁藏 50%麇集度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停接 受投资东谈主申购请求时，基金料理东谈主应当根据议论轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。如 果投资东谈主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况排除时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项： 回请求或减速支付赎回款项。 算当日基金资产净值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 值本事仍导致公允价值存在枢纽不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金料理东谈主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金料理东谈主应 在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回请求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不行足额 支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎回请求东谈主，未支付部                    第 41 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的议论条件处理。基金份额持有 东谈主在请求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以废除。在暂停赎回的情况排除时， 基金料理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十一、无数赎回的情形及处理样貌   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金转念中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转念中转入请求份额总额后的余额)进步前一 通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回 或部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有才智支付投资东谈主的全部赎回请求时，按正常赎回 法式践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回请求有贫苦或合计因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求宽限 办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，笃定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴荐宽限赎回或取 消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴荐 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被废除。宽限的赎回请求与下一通达日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一通达日该类基金份额净值为基础谋划赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分 作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）本基金发生无数赎回时，对于在通达日内单个基金份额持有东谈主进步上一通达日基 金总份额 50%以上的赎回请求，除未进步上一通达日基金总份额 50%的赎回请求按上述轨则 办理赎回请求外，基金料理东谈主不错对单个基金份额持有东谈主进步上一通达日基金总份额 50% 以上部分的赎回请求宽限办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴荐延 期赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，宽限的赎回申                     第 42 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 请与下一个通达日赎回请求一并处理，无优先权并以下一个通达日的该类基金份额净值为 基础谋划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确 遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；也曾接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个作事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书 轨则的其他样貌在 3 个往复日内申报基金份额持有东谈主，说明议论处理方法，并在 2 日内在 轨则媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 停公告。。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的各种基金份额净值。 基金料理东谈主将提前一个作事日，在轨则媒介刊登基金从头通达申购或赎回的公告，并在重 新通达申购或赎回日公告最近一个作事日的各种基金份额净值。 新通达申购或赎回的公告，并公告最近一个作事日的各种基金份额净值。   十三、基金转念   本基金已于 2020 年 6 月 30 日灵通转念业务，具体实施办法详见议论公告。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证 监会认同的往复场所或者往复样貌进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户                    第 43 页 共 137 页                   安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金 料理东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。      十五、基金的非往复过户      基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的 非往复过户以及登记机构认同、稳当法律法例的其它非往复过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。      秉承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据胜仗司法文告将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的议论贵府，对于 稳当条件的非往复过户请求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收 费。      十六、基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照轨则的圭臬收取转托管费。      十七、如期定额投资计划      本基已于 2020 年 6 月 30 日灵通了如期定额投资业务，具体实施方法详见议论公告。      十八、基金份额的冻结、解冻和质押      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法例或基金合同另有轨则的除外。      如议论法律法例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理 东谈主将制定和实施相应的业务法则。                       第 44 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                 第九部分 基金的投资      一、投资办法      本基金在严格阻抑风险并保持基金资产流动性的前提下，追求基金资产的耐久厚实增 值。      二、投资范围      本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市往复的债 券（包括国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、次级债、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、可转念债券、可交换债券）、资产援救证券、银行进款、同 业存单、债券回购、其他货币商场器具等固定收益类品种，股票（包括主板、中小板、创 业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票等权益类品种，国债 期货、股指期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它金融器具，但须稳当中国 证监会的议论轨则。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行允洽法式后， 不错将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：      本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–40%（其中，港股通标的股票投资占股票资 产的比例为 0%-50%），每个往复日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的往复保证 金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行允洽程 序后，不错调整上述投资品种的投资比例。      三、投资策略      本基金依据如期公布的宏不雅和金融数据以及投资部门对于宏不雅经济、股市政策、商场 趋势的详细分析，运用宏不雅经济模子作念出对于宏不雅经济的评价，结合基金合同、投资轨制 的要求，合理笃定基金在股票、债券、金融滋生品等各种资产类别上的投资比例，并跟着                     第 45 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 各种资产风险收益特征的相对变化，应时进行动态调整。   本基金的股票投资将在行业研究的基础上，通过从上至下和从下到上相结合的方法， 在充分研究公司生意模式、竞争上风、公司成漫空间、行业竞争样式的布景下，结合估值 水平，注重安全旯旮，遴荐内在价值被低估的股票构建投资组合。   （1）行业遴荐策略   根据中国经济增长的阶段和周期特征，结合国度产业政策和区域发展政策，分析各行 业的景气度和发展远景、行业竞争结构和行业盈利模式等，评估各行业的相对估值水温煦 投资价值。要点矜恤行业的生命周期阶段和增漫空间、行业波动特色和影响要素、行业内 外部环境和产业链险阻游关系等等。   （2）股票精选策略   本基金的股票资产主要投资于价值型股票，坚持真切的基本面分析和坚持安全旯旮是 本基金精选股票的两条基本原则。本基金领受定性分析和定量分析相结合的方法，详细公 开信息（包括财务数据）、第三方研究说明和研究员实地调研的结果，对办法上市公司的 经营料理与投资价值进行真切研究，并根据定量财务分析和盈利斟酌挖掘价值被低估的上 市公司看成要点投资对象。   本基金在对上市公司进行基本面分析时，要点矜恤上市公司的股权治理结构、企业战 略目光与料理水平、企业在行业中的地位及资源天赋等枢纽特征。此外，通过定性地分析 企业中枢业务的竞争力、厚实性、发展远景，以及定量地分析企业的盈利才智、运营才智、 杠杆水温煦成长才智，进一步完善对上市公司基本面的评价。   在评价股票的估值水平时，要点矜恤各项价值类目的，同期兼顾上市公司盈利的波动 性和成长性。评估上市公司估值水平将结合统统估值方法和相对估值方法。   统统估值方法。通过对上市公司历史财务数据的分析和对将来经营情况的斟酌，利用 合理的估值模子（主要使用 DDM 模子、DCF 模子等）估量上市公司股票的内在价值，并与 其市价进行相比。对估值的偏离度作念进一步的成因分析，并估量估值总结的可能性。   相对估值方法。相对估值是从横向和纵向分析上市公司股票所处的估值位置。在评估 中详细使用市盈率（P/E）、市净率(P/B)、市销率（P/S）、市现率等目的分析股票在其行                    第 46 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 业内所处的估值水平，并与其历史估值水平进行相比，以评估股票的估值状态。   （3）股票组合的构建与调整   在行业配置策略的基础上，使用上述公司价值评估的定性分析方法和定量分析方法， 在结合讨论统统估值水温煦相对估值水平的基础上，对股票的投资价值进行详细讨论，确 定投资标的。   此外，本基金将保持高度的风险意志，对所投资的公司进行密切的追踪研究，把捏股 票估值水平的变化趋势，通过压力测试、情景分析等本事对投资组合进行动态风险评估。 同期，不停发掘其他价值被低估的股票，对投资组合进行调整。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金将结合公司基本面、国内经济和议论行业发展远景、境外机构投资者行径、境 内机构和个东谈主投资者行径、世界主要经济体经济发展远景和货币政策、主流老本商场对投 资者的相对眩惑力等影响港股投资的主要因素，遴荐将部分基金资产投资于港股或遴荐不 将基金资产投资于港股，本基金基金资产并非势必投资港股。   本基金将选定从上至下的投资策略，通过真切分析宏不雅经济、货币政策、利率水平、 物价水平以及风险偏好的变化趋势，从而笃定债券的配置数目与结构。具体而言，通过比 较不同券种之间的收益率水平、流动性、信用风险等因素评估债券的内在投资价值，天真 运用多种策略进行债券组合的配置。   （1）利率债投资策略   久期是响应组合利率明锐性的最枢纽目的。本基金将实时追行踪响商场资金供给与需 求的要道变量，分析并斟酌收益率弧线变化趋势，根据收益率弧线的变化情况制定相应的 债券配置策略，在利率水平飞腾趋势中缩小久期、在利率水平下降趋势中拉永远期，从而 在债券因商场利率水平变化导致的价钱波动中赢利。   （2）信用债投资策略   根据宏不雅经济的运行景色和周期阶段，基于行业运行的特征与一般性端正分析企业债 券、公司债券等刊行东谈主所处行业的发展趋势、商场景气度、竞争样式，以及结合刊行东谈主自 身财务景色、竞争上风和料理水对等因素，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券 的刊行契约，评价债券的信用级别，笃定合理的企业债券、公司债券的信用风险利差。   （3）可转念债券投资策略                    第 47 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   本基金将闪耀于对可转念债券对应的基础股票进行分析与研究，同期兼顾其债券价值 和转念期权价值，尤其对那些有着较强的盈利才智或成长后劲的上市公司或者其推行阻抑 东谈主刊行的可转念债券进行要点追踪和投资。   具体来讲，本基金将对可转念债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业 的景气度、成长性、中枢竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判刊行公司的投资价 值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析，判断其债券投资价值； 领受期权订价模子，估算可转念债券的转念期权价值。详细以上因素，对可转念债券进行 订价分析，制定可转念债券的投资策略。   （4）套利往复策略   在斟酌和分析并吞商场不同品种之间、不同商场的并吞品种、不同商场的不同品种之 间的收益率利差基础上，基金料理东谈主选定积极策略遴荐合适品种进行往复来获取投资收益。 在正常条件下它们之间的收益率利差是相对厚实的且无风险套利的空间轻微。关联词在一些 特殊情况下，某些行业或因为政策的调整或因为经济周期自身运行的领域，在某一时期可 能濒临信用风险的突变以及商场供求关系的逆转，在此类情形中，投资者情谊波动较大， 投资行径变得不睬性，风险与收益之间的匹配通常不再准确，从而提供较明显的套利契机。   本基金在严格效力议论法律法例情况下，合理利用股指期货等滋生器具作念套保或套利 投资。投资的原则是阻抑投资风险、稳健升值。其中股指期货以对冲持仓现货波动风险为 主要原则。   （1）股指期货投资策略   本基金投资股指期货将根据风险料理原则，以套期保值、对冲投资组合的系统性风险 为目的，优先遴荐流动性好、往复活跃的股指期货合约。基于本基金的个股精选配置，在 系统性风险积聚较大时，通过允洽的股指期货头寸对冲系统性风险，力求获取个股的逾额 收益和对冲组合的统统收益。   （2）国债期货投资策略   本基金根据风险料理的原则，以套期保值为目的进行国债期货投资，将构建量化分析 体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等指 标进行追踪监控，在最大限定保证基金资产安全的基础上料理利率波动风险，终了基金资 产保值升值。                     第 48 页 共 137 页                   安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   本基金将通过对宏不雅经济时势、提前偿还率、资产池结构、资产池质地以及资产池资 产所属行业景气度等因素的研究，斟酌资产池将来的现款流特征，并通过详查标的证券的 刊行条件，斟酌提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期，基金料理东谈主将 密切矜恤流动性对标的证券收益率的影响，详细运用久期料理、收益率弧线、个券遴荐以 及把捏商场往复契机等积极策略，在严格阻抑风险的情况下，结合信用研究和流动性料理， 遴荐风险调整后收益高的品种进行投资，以期得到耐久厚实收益。   将来，跟着商场的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不转变投资办法的 前提下，苦守法律法例的轨则，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–40%；其中，港股通标的股票投资占股 票资产的比例为 0%-50%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往复保证金后，本 基金保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港商场同期上市的 A+H 股合并谋划），其市值不进步基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香 港商场同期上市的 A+H 股合并谋划），不进步该证券的 10％，完全按照议论指数的组成比 例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产援救证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产援救证券的比例，不得进步该资产援救 证券领域的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产援救证券，不得                       第 49 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 进步其各种资产援救证券统统领域的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援救证券。基金持有资 产援救证券期间，要是其信用品级下降、不再稳当投资圭臬，应在评级说明发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净 值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不 得延期；    （12）本基金料理东谈主料理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的如期 通达基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市 公司可流畅股票的 30%；完全按照议论指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中 国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （13）本基金参与股指期货或国债期货的，在职何往复日日终，持有的买入股指期货 及国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的 95%。其中，有价证 券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援救证券、买入返售金融资 产（不含质押式回购）等；    （14）本基金参与股指期货往复： 的 10%； 总市值的 20%； 稳当基金合同对于股票投资比例的议论约定； 一往复日基金资产净值的 20%；    （15）本基金参与国债期货往复：                    第 50 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 的 15%； 总市值的 30%； 期货合约价值，统统（轧差谋划）应当稳当基金合同对于债券投资比例的议论约定； 一往复日基金资产净值的 30%；    （16）本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得进步基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素以至基金不 稳当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆 回购往复的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （19）本基金投资于同行存单和银行进款的比例统统不得进步基金资产净值的 20%；    （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（17）、（18）情形外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合 并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素以至基金投资比例不稳当上述轨则投资比例的， 基金料理东谈主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的议论约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜仗之日起开始。法律法例或监管部门另 有轨则的，从其轨则。    法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行允洽 法式后，则本基金投资不再受议论限制或按调整后的轨则践诺。    为防卫基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；                    第 51 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱偏激他不正派的证券往复行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则绝交的其他行动。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、推行阻抑东谈主或 者与其有枢纽强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关 联往复的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，苦守基金份额持有东谈主利益优先原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱践诺。议论往复 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以流露。枢纽关联往复应提交基金料理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对 关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述绝交性轨则，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行允洽法式后，则本基金投资不再受议论限制或以调整后的轨则为准。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：沪深 300 指数收益率×15%+恒生指数收益率×10%+中债综 合指数收益率×75%   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券往复所流动性好、 领域最大的 300 只 A 股为样本的要素股指数，是现在中国证券商场中市值隐私率高、代表 性强、流动性好，同期公信力较好的股票指数，适诱导为本基金股票投资的相比基准。恒 生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票商场中的 50 家上市股票为成份股样本， 以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指 数。中债详细指数是由中央国债登记结算有限作事公司编制的具有代表性的债券商场指数。 根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准大要客不雅、合理地响应本基金 的风险收益特征。   在本基金的运作过程中，要是法律法例变化或者出现更有代表性、更巨擘、更为商场 广阔接受的功绩相比基准，则基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履 行允洽法式后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。                   第 52 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）     六、风险收益特征     本基金为搀和型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币商场基金， 但低于股票型基金。根据《证券期货投资者允洽性料理办法》偏激配套法则，基金料理东谈主 及本基金其他销售机构将如期或不如期对本基金居品风险品级进行从头评定，因而本基金 的居品风险品级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。     本基金通过港股通投资于香港证券商场，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、 商场轨制以及往复法则等互异带来的出奇风险。     七、基金料理东谈主代表基金欺骗推进或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 不妥利益。     八、基金投资组合说明     本基金料理东谈主的董事会及董事保证本说明所载贵府不存在伪善记录、误导性述说或重 大遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带作事。     本基金托管东谈主根据本基金合同轨则，复核了本说明中的净值阐扬和投资组合说明等内 容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者枢纽遗漏。     本投资组合说明所载数据阻抑 2025 年 3 月 31 日，来源于《安信稳健增利搀和型证券 投资基金 2025 年第 1 季度说明》。本说明中所列财务数据未经审计。 序                                               占基金总资产的比例             样式                金额（元） 号                                                  （%）                      第 53 页 共 137 页                        安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）          其中：股票                     1,538,441,283.30               23.89          其中：债券                     2,767,914,994.14               42.98          资产援救证券                                     -                    -          其中：买断式回购的买入返售金                                                     -                    -          融资产         注：本基金本说明期末通过港股通往复机制投资的港股市值为 676,776,464.33 元，占 净值比例 10.63%。         （1）说明期末按行业分类的境内股票投资组合                                                              占基金资产净值比 代码              行业类别               公允价值（元）                                                                例（%）     A    农、林、牧、渔业                                       -                -     B    采矿业                                391,362,768.61            6.15     C    制造业                                278,530,277.13            4.38                            第 54 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） D    电力、热力、燃气及水坐褥和      供应业                                          -        - E    建筑业                               6,681,667.00     0.10 F    批发和零卖业                                       -        - G    交通运载、仓储和邮政业                          30,552.72     0.00 H    住宿和餐饮业                                       -        - I    信息传输、软件和信息本事服      务业                                   21,669.72     0.00 J    金融业                              149,011,154.69    2.34 K    房地产业                             36,001,821.24     0.57 L    租借和商务服务业                                     -        - M    科学研究和本事服务业                           24,907.86     0.00 N    水利、环境和群众设施料理业                                -        - O    住户服务、修理和其他服务业                                -        - P    培育                                           -        - Q    卫生和社会作事                                      -        - R    文化、体育和文娱业                                    -        - S    详细                                           -        -      统统                               861,664,818.97   13.54     （2）说明期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     行业类别          公允价值（东谈主民币）                 占基金资产净值比例（%）                      第 55 页 共 137 页                      安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 动力                              262,015,479.16                 4.12 原材料                             103,504,713.44                 1.63 工业                               13,851,853.64                 0.22 非日常生涯浮滥品                                     -                     - 日常浮滥品                            36,161,829.95                 0.57 医疗保健                                         -                     - 金融                                           -                     - 信息本事                                         -                     - 通信业务                                         -                     - 公用事迹                                         -                     - 房地产                             261,242,588.14                 4.10 统统                              676,776,464.33                 10.63      注：以上分类领受财汇提供的海外通用行业分类圭臬。      （1）说明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细       股票代                 数目                          占基金资产净值比例 序号              股票称号                 公允价值（元）         码                 （股）                            （%）                          第 56 页 共 137 页                         安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 序号               债券品种       公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债             877,801,246.57                   13.79 序号      债券代        债券称号      数目         公允价值（元）          占基金资产净值比例                             第 57 页 共 137 页                               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）             码                     （张）                         （%）                       CD117 细         本基金本说明期末未持有资产援救证券。         本基金本说明期末未持有贵金属。         本基金本说明期末未持有权证。         （1）说明期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细         本基金本说明期末未持有股指期货合约。         （2）本基金投资股指期货的投资政策         本基金投资股指期货将根据风险料理原则，以套期保值、对冲投资组合的系统性风险 为目的，优先遴荐流动性好、往复活跃的股指期货合约。基于本基金的个股精选配置，在 系统性风险积聚较大时，通过允洽的股指期货头寸对冲系统性风险，力求获取个股的逾额 收益和对冲组合的统统收益。         （1）本期国债期货投资政策         本基金根据风险料理的原则，以套期保值为目的进行国债期货投资，将构建量化分析 体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等指 标进行追踪监控，在最大限定保证基金资产安全的基础上料理利率波动风险，终了基金资                                   第 58 页 共 137 页                        安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 产保值升值。    （2）说明期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细                        持仓量（买/        合约市值        公允价值变   代码          称号                                              风险目的说明                           卖）          (元)        动（元）    -           -                -            -            -       - 公允价值变动总额统统（元）                                                            - 国债期货投老本期收益（元）                                                 1,197,044.82 国债期货投老本期公允价值变动（元）                                                        -    （3）本期国债期货投资评价    本基金运用国债期货器具调理组合的期限结构以及久期水平。说明期内，居品择机通 过国债期货往复，料理居品的利率风险。    （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案窥察，或在 说明编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形    报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 除 兴 业 转 债 ( 代 码 :113052 SH) 、 25 建 设 银 行 CD117(代码:112505117 CY)、宁波银行(代码:002142 SZ)、24 国开清发 02(代码:09240202 CY)其他证券的刊行主体未有被监管部门立案窥察,不存在说明编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。 管局罚金。 静安区税务局第十八税务所责令改正。 安区税务局第十八税务所责令改正。                             第 59 页 共 137 页                     安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 款。 管局罚金。 监管局罚金。 款。      以上证券的投资已践诺里面严格的投资决策历程,稳当法律法例和公司轨制的轨则。      （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库，本基金料理东谈主从轨制 和历程上要求股票必须先入库再买入。      （3）其他资产组成 序号            称号                           金额（元）      （4）说明期末持有的处于转股期的可转念债券明细 序号      债券代码       债券称号       公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）                           第 60 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                         第 61 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                         第 62 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                         第 63 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）  （5）说明期末前十名股票中存在流畅受限情况的说明  本基金本说明期末前十名股票中不存在流畅受限情况。  （6）投资组合说明附注的其他翰墨态状部分  由于四舍五入原因，分项之和与统统可能有尾差。                      第 64 页 共 137 页                       安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                       第十部分 基金的功绩    基金料理东谈主依照恪称包袱、诚恳信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐扬。投资有风险， 投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书偏激更新。    本基金合同胜仗日为 2020 年 4 月 1 日，基金合同胜仗以来（阻抑 2025 年 3 月 31 日） 的基金份额净值增长率偏激与同期功绩相比基准收益率的相比如下表所示： 安信稳健增利搀和 A：                                                功绩相比                       份额净值        功绩相比              份额净值                              基准收益 阶段                    增长率标        基准收益                 ①-③     ②-④              增长率①                              率圭臬差                       准差②           率③                                                 ④                               第 65 页 共 137 页                       安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 安信稳健增利搀和 C：                                                功绩相比                       份额净值        功绩相比              份额净值                              基准收益 阶段                    增长率标        基准收益                 ①-③      ②-④              增长率①                              率圭臬差                       准差②           率③                                                 ④              -0.07%   0.30%        -1.46%      0.24%   1.39%    0.06%                               第 66 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金 款以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据议论法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的看护和责罚   本基金财产孤立于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 看护。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章废除或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。                   第 67 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）             第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金议论的证券往复场所的往复日以及国度法律法例轨则需要对 外流露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、国债期货合约、债券和银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在笃定议论金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业司帐准则》、 监管部门议论轨则。   （一）对存在活跃商场且大要获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价 的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价 值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的枢纽事件的，应领受最 近往复日的报价笃定公允价值。有充足字据标明估值日或最近往复日的报价不行信得过响应 公允价值的，应答报价进行调整，笃定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值本事中讨论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该 限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制看成特征讨论。此外，基金管 理东谈主不应试虑因其多量持有议论资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用而况有充足可利用数 据和其他信息援救的估值本事笃定公允价值。领受估值本事笃定公允价值时，应优先使用 可不雅察输入值，唯有在无法取得议论资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下， 才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的枢纽事件，使潜在 估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行调整并笃定 公允价值。                   第 68 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   四、估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生枢纽变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参考 类似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调整最近往复市价，笃定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有轨则的除外），录取估 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种（另有轨则的除外），录取估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往复所上市往复的可转念债券、实行全价往复的可交换债券，按估值日收盘价减 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日无往复的，且最近往复 日后经济环境未发生枢纽变化或债券刊行机构未发生影响债券价钱的枢纽事件的，按最近 往复日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交 易日后经济环境发生了枢纽变化或债券刊行机构发生影响债券价钱的枢纽事件的，可参考 类似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调整最近往复市价，笃定公允价钱；   往复所上市实行净价往复的可交换债券，按估值日的收盘价估值；估值日无往复的， 且最近往复日后经济环境未发生枢纽变化或债券刊行机构未发生影响债券价钱的枢纽事件 的，按最近往复日债券收盘价估值。如最近往复日后经济环境发生了枢纽变化或债券刊行 机构发生影响债券价钱的枢纽事件的，可参考类似投资品种的现行市价及枢纽变化因素， 调整最近往复市价，笃定公允价钱；   往复所上市实行全价往复的债券（可转债、可交换债除外），录取第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （5）往复所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值本事笃定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   往复所商场挂牌转让的资产援救证券，领受估值本事笃定公允价值，在估值本事难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；                  第 69 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （6）对在往复所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日 公允价值的情况下，应答商场报价进行调整以阐明估值日的公允价值；对于不存在商场活 动或商场行动很少的情况下，应领受估值本事笃定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票、债券，领受估值本事笃定公允价值，在估值本事难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、初度公开 刊行股票时公司推进公开辟售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购往复中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会议论轨则确 定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对银行间商场未上市，且第三方估值 机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在明显互异，未上市期间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 券同期在两个或两个以上商场往复的，按债券所处的商场分袂估值。 且最近往复日后经济环境未发生枢纽变化的，领受最近往复日结算价估值。如法律法例今 后另有轨则的，从其轨则。 的东谈主民币汇率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的公谈性。                    第 70 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法式及议论 法律法例的轨则或者未能充分防卫基金份额持有东谈主利益时，应立即申报对方，共同查明原 因，两边协商治理。   根据议论法律法例，基金资产净值谋划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本 基金的基金司帐作事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金议论的司帐问题，如经议论 各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的主见，按照基金料理东谈主对基金资产净值 的谋划结果对外给以公布。   五、估值法式 量谋划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主于每个作事日谋划基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个作事日对基金资产估值后，将各种基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。   六、估值额外的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将选定必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值额外时，视为基金份额净 值额外。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的罪责形成估值额外，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪责的作事东谈主应当对由 于该估值额外遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值额外处理原则”给予 补偿，承担补偿作事。                    第 71 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   上述估值额外的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据谋划差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值额外已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值额外作事方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值额外发生的用度由估值额外作事方承担；由于估值额外作事方 未实时更正已产生的估值额外，给当事东谈主形成损失的，由估值额外作事方对顺利损失承担 补偿作事；若估值额外作事方也曾积极谐和，而况有协助义务确当事东谈主有充足的时候进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值额外作事方应答更正的情况向议论当事 东谈主进行阐明，确保估值额外已得到更正。   （2）估值额外的作事方对议论当事东谈主的顺利损失负责，不合波折损失负责，而况仅对 估值额外的议论顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值额外而得到不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值额外 作事方仍应答估值额外负责。要是由于得到不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得 利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值额外作事方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的范围内对得到不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如 果得到不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获 得的补偿额加上也曾得到的不妥得利返还的总和进步其推行损失的差额部分支付给估值错 误作事方。   （4）估值额外调整领受尽量复原至假设未发生估值额外的正确情形的样貌。   估值额外被发现后，议论确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值额外发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值额外发生的原因笃定 估值额外的作事方；   （2）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值额外形成的损失进行评估；   （3）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法由估值额外的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值额外处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值额外的更正向议论当事东谈主进行阐明。                    第 72 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）      （1）基金份额净值谋划出现额外时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并选定合理的措施防护损失进一步扩大。      （2）额外偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；额外偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。      （3）当基金份额净值谋划差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行补偿时，基 金料理东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的作事，经阐明后按以下条件进行赔 偿：      ①本基金的基金司帐作事方由基金料理东谈主担任，与本基金议论的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分磋议后，尚不行达成一致时，按基金料理东谈主的建议践诺，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      ②若基金料理东谈主谋划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由此给基金份 额持有东谈主形成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿金，就推行向投资 者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照罪责进度各自承担相应的作事。      ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的谋划结果，诚然屡次从头谋划和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东谈主的谋划结果 对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      ④由于基金料理东谈主提供的信息额外（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导 致基金份额净值谋划额外而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金料理东谈主负责 赔付。      （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有轨则的，从其轨则。要是行业另有通行作念 法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。      七、暂停估值的情形 通临时停市时； 值本事仍导致公允价值存在枢纽不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金料理东谈主应                      第 73 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 当暂停估值；   八、基金净值的阐明   用于基金信息流露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东谈主负责谋划，基金 托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个通达日往复末端后谋划当日的基金资产净值和 各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值谋划结果复核阐明后发送给基 金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按约定给以公布。   九、特殊情况的处理方法 金资产估值额外处理。 误等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然也曾选定必要、允洽、合理的措施进行查验，但 是未能发现该额外而形成的基金资产估值额外，基金料理东谈主、基金托管东谈主解任补偿作事。 但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极选定必要的措施排除或即兴由此形成的影响。                   第 74 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）           第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除议论用度后 的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指阻抑收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已终了收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 和 C 类基金份额之间在可供分配利润上有所不同； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益 分配样貌是现款分成； 类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分配金额后不行低于面值；   在稳当法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 基金料理东谈主可经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行允洽法式后对基金收益分 配原则和支付样貌进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前在轨则 媒介公告。   本基金每次收益分配比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、                    第 75 页 共 137 页             安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 分配时候、分配数额及比例、分配样貌等内容。   五、收益分配决议的笃定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息流露办法》 的议论轨则在轨则媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的谋划方法，依照《业务 法则》践诺。                 第 76 页 共 137 页                       安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）                第十四部分 基金用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付样貌      本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。料理费的谋划方法如下：      H＝E×0.80%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金料理费      E 为前一日的基金资产净值      基金料理费逐日计提，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托 管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的样貌于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给 基金料理东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的谋划方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费                           第 77 页 共 137 页                    安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托 管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的样貌于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基 金资产净值的 0.30%年费率计提。谋划方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致 后，由基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的样貌于次月前 5 个作事日内从基金财产中 一次性支付给基金料理东谈主，由基金料理东谈主支付给基金议论销售机构，若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据议论法例及相应条约轨则，按 用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。基金 财产投资的议论税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度 议论税收征收的轨则代扣代缴。                        第 78 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：要是《基金合同》胜仗少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度流露； 按照议论轨则编制基金司帐报表； 式阐明。   二、基金的年度审计 事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息流露办法》的议论轨则在轨则媒介公告。                    第 79 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）            第十六部分 基金的信息流露   一、本基金的信息流露应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流 动性风险料理轨则》、《基金合同》偏激他议论轨则。   二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主偏激日常机构等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主 组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法例和中 国证监会的轨则流露基金信息，并保证所流露信息的信得过性、准确性、齐全性、实时性、 简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予流露的基金信息通过中 国证监会轨则的宇宙性报刊（以下简称“轨则报刊”）及轨则互联网网站（以下简称“规 定网站”）等媒介流露，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的时候和样貌查阅 或者复制公开流露的信息贵府。   三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开流露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信息流露 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开流露的信息领受阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币元。                    第 80 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵府摘要 有东谈主大会召开的法则及具体法式，说明基金居品的性情等触及基金投资者枢纽利益的事项 的法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息流露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》胜仗后，基金招募说明书的信息发生枢纽变更的，基金料理东谈主 应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信 息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东谈主不再更新基 金招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》胜仗后，基金居品贵府摘要的信息发生枢纽变更的，基金料理东谈主应 当在三个作事日内，更新基金居品贵府摘要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营 业网点；基金居品贵府摘要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品贵府摘要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份 额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在轨则报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府摘要、《基金合同》和基金托管协 议登载在轨则网站上，并将基金居品贵府摘要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金 托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在轨则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发 售的三日前登载在轨则媒介上。   （三）《基金合同》胜仗公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在轨则媒介上登载《基金合同》生                   第 81 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》胜仗后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每 周在轨则网站流露一次各种基金份额净值和各种基金累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个通达日的次日， 通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点，流露通达日的各种基金份额净值和各种基 金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站流露半年度和年 度临了一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   当法律法例发生变更时，从其轨则。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的谋划样貌及议论 A 类基金份额的申购费率及 A 类和 C 类基金份额的赎回费率， 并保证投资者大要在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期说明，包括基金年度说明、基金中期说明和基金季度说明   基金料理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度说明登 载在轨则网站上，并将年度说明领导性公告登载在轨则报刊上。基金年度说明中的财务会 计说明应当经过具有证券、期货议论业务经历的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中期说明 登载在轨则网站上，并将中期说明领导性公告登载在轨则报刊上。   基金料理东谈主应当在季度末端之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度说明，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度说明领导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》胜仗不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度说明、中期说明或 者年度说明。   如说明期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在如期说明“影响投资者决策的其他枢纽信息” 项下流露该投资者的类别、说明期末持有份额及占比、说明期内持有份额变化情况及本基 金的出奇风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度说明和中期说明中流露基金组合股产情况偏激流动性风险                   第 82 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 分析等。   （七）临时说明   本基金发生枢纽事件，议论信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时说明书，并登载在 轨则报刊和轨则网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生枢纽影 响的下列事件： 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十； 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务议论行径受到 枢纽行政处罚、刑事处罚； 东谈主或者与其有枢纽强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外； 率发生变更；                    第 83 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场神秘传的音信可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的， 议论信息流露义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开澄莹，并将议论情况立即说明中国 证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）基金投资股指期货的信息流露   基金料理东谈主应在季度说明、中期说明、年度说明等如期说明和招募说明书（更新）等 文献中流露股指期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充 分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资政策和投资办法等。   （十一）基金投资国债期货的信息流露   基金料理东谈主应当在季度说明、中期说明、年度说明等如期说明和招募说明书（更新） 等文献中流露国债期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并 充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资政策和投资办法。   （十二）基金投资资产援救证券的信息流露   基金料理东谈主应在基金年度说明及中期说明中流露其持有的资产援救证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和说明期内扫数的资产援救证券明细。   基金料理东谈主应在基金季度说明中流露其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值                  第 84 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 占基金净资产的比例和说明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产援救证券 明细。   （十三）基金投资港股通标的股票议论公告   基金料理东谈主应当在季度说明、中期说明、年度说明等如期说明和招募说明书（更新） 等文献中流露本基金投资港股通标的股票的情况。法律法例或中国证监会另有轨则的，从 其轨则。   （十四）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息流露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露料理轨制，指定特意部门及高等料理 东谈主员负责料理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当稳当中国证监会议论基金信息流露内容 与格式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照议论法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基 金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金居品贵府摘要、基金算帐说明等公开流露的议论基金信息进 行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐明。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴荐流露信息的报刊。基金料理东谈主、基金 托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证议论报送信息 的信得过、准确、齐全、实时。   基金托管东谈主应当按照议论法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基 金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告和如期更新的招募说明书等公开流露的议论基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主 出具书面文献、盖印或 XBRL 电子样貌复核或者盖印阐明。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴荐一家报刊流露本基金信息。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介流露信息，关联词其他群众媒介不得早于轨则媒介流露信息，而况在不同媒介上流露 并吞信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提                    第 85 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的 前提下，自主提高信息流露服务的质地。具体要求应当稳当中国证监会及自律法则的议论 轨则。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计说明、法律主见书的专科机构， 应当制作作事底稿，并将议论档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照议论法律法例轨则将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息流露的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸流露基金信息：                  第 86 页 共 137 页             安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）             第十七部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   投老本基金濒临的风险主要有：   证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资心机和往复轨制等各式因素的影响，导 致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，各个行业和证券商场的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于上市公司的证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的波动，并影响着 企业的融资成本和利润。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如料理才智、财务状 况、商场远景、行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是基金所 投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下降，或者大要用于分配的利润减少，使基金 投资收益下降。诚然基金不错通过投资种种化来漫衍这种非系统风险，但不行完全遁藏。   （5）购买力风险。基金的利润通过现款体式来分配，而现款可能因为通货推广的影响 而导致购买力下降，从而使基金的推行收益下降。   （6）再投资风险。再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到比往常较少的收益率， 这将对基金的净值增长率产生影响。   （7）信用风险。基金所投资债券的刊行东谈主如出现负约、无法支付到期本息，或由于债 券刊行东谈主信用品级诽谤导致债券价钱下降，将形成基金资产损失。此外，回购往复中由于 融资方（正回购方）负约到期无法实时支付回购利息，也将会对基金资产形成损失。   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、料理系统树立不妥形成操作不实或公 司里面失控而可能产生的损失。料理风险包括：                   第 87 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策践诺和投资绩效监督查验过程 中，由于决策不实而给基金资产形成的可能的损失；   （2）操立场险：指基金投资决策践诺中，由于投资指示不解晰、往复操作不实等东谈主为 因素而可能导致的损失；   （3）本事风险：是指公司料理信息系统树立不妥等因素而可能形成的损失。 损失。   流动性风险是指因证券商场往复量不及，导致证券不行速即、低成土产货变现的风险。 流动性风险还包括基金出现无数赎回，以至莫得充足的现款应付赎回支付所引致的风险。   指基金料理或运作过程中，违背国度法律、法例的轨则，或者基金投资违背法例及基 金合同议论轨则的风险。   （1）通过港股通投资港股存在的风险 税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不停调整，这些限制因素的变化可 能对本基金插足或退出当地商场形成贫苦，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生顺利 或波折的影响。   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东谈主民 币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产濒临潜在 风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。 此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，要是汇率发布机构出现汇率发布时候延 迟或是汇率数据额外等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。 资还将濒临包括但不限于如下特殊风险：   ① 香港商场实行 T+0 反转往复，且证券往复价钱并无涨跌幅险阻限的轨则，因此每 日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动；                    第 88 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   ② 唯有内地和香港两地均为往复日且大要粗豪结算安排的往复日才为港股通往复日， 在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常往复，港股不行实时卖出，可能带来一定 的流动性风险；   ③ 香港出现台风、玄色暴雨或者香港联合往复所（以下简称“联交所”）轨则的其他 情形时，联交所将可能停市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通往复的风险；出现 境内证券往复服务公司认定的往复异常情况时，境内证券往复服务公司将可能暂且提供部 分或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通往复的风险；   ④ 投资者因港股通标的股票权益分拨、转念、上市公司被收购等情形或者异常情况， 所取得的港股通标的股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，证 券往复所另有轨则的除外；因港股通标的股票权益分拨或者转念等情形取得的联交所上市 股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票 权益分拨、转念或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有议论权益， 但不得通过港股通买入或卖出；   ⑤ 代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早末端；投票莫得权益登记日的， 以投票截止日的持有看成谋划基准；投票数目超出持罕有量的，按照比例分配持有基数。   现行的港股通法则，对港股通设有逐日额度上限的限制；本基金可能因为港股通商场 逐日额度不及，而不行买入投资标的进而错失投资契机的风险。   （2）股指期货出奇的风险   杠杆风险：因股指期货领受保证金往复而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收 益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金资产可能因为股指期货合约与 标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约延期操 作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭遇延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行延期操作，平仓 持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流动性欠安、往复量 不实时，将会导致延期操作践诺难度提高、往复成本加多，从而可能对基金资产形成不利 的影响。                   第 89 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）  期货盯市结算轨制带来的现款料理风险：股指期货选定保证金往复轨制，保证金账户实 行当日无欠债结算轨制，资金料理要求高。当商场连续向不利标的波动导致期货保证金不 足，要是未能在轨则的时候内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给基金资产带来超 出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，往复所将按 照交割结算价将账户持有的合约进行现款交割，因此无法不绝持有到期合约，具有到期日 风险。   敌手方风险：资产料理东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会勇猛遴荐资信状态优良、 风险阻抑才智强的期货公司看成经纪商，但不行根绝在极点情况下，所遴荐的期货公司在 往复过程中存在违法、违章经营行径或歇业算帐导致基金资产遭遇损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金 不及、又未能在轨则的时候内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户 强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭遇损失。   未平仓合约不行不绝持有风险：由于国度法律、法例、政策的变化、中金所往复法则 的修改、紧迫措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法不绝持有，基金资 产必须承担由此导致的损失。   （4）国债期货投资风险 杆性风险。 割结算价将本基金持有的合约进行现款交割，本基金存在无法不绝持有到期合约的可能， 具有到期日风险。国债期货合约选定什物交割样貌，如本基金未能在规如期限内如数托付 可交割国债或者未能在规如期限内如数缴纳交割贷款，将组成交割负约，往复所将收取相 应的责罚性负约金。 公司有权不接受本基金的交割请求或对本基金的未平仓合约强行平仓，由此产生的用度和 结果将由基金承担。 价钱波动不一致而濒临期现基差风险。在需要将期货合约延期时，合约平仓时的价钱与下                     第 90 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 一个新合约开仓时的价钱之差也存在不笃定性，濒临跨期基差风险。   （5）资产援救证券投资风险   资产援救证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。 信用风险是基金所投资的资产援救证券之债务东谈主出现负约，或在往复过程中发生交收负约， 或由于资产援救证券信用质地诽谤导致证券价钱下降，形成基金财产损失；利率风险是市 场利率波动会导致资产援救证券的收益率和价钱的变动，一般而言，要是商场利率飞腾， 基金持有资产援救证券将濒临价钱下降、本金损失的风险，而要是商场利率下降，资产支 持证券利息的再投资收益将濒临下降的风险；流动性风险是受资产援救证券商场领域及交 易活跃进度的影响，资产援救证券可能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险；提前偿付风险是债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付， 从而使基金资产濒临再投资风险。   本基金法律文献投资章节议论风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券 商场广阔端正等作念出的概述性态状，代表了一般商场情况下本基金的耐久风险收益特征。 销售机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构)根据议论法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律 文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求 完成风险承受才智与居品风险之间的匹配历练。   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产开辟 培育辅助服务等 升值税政策的申报》第四条轨则：“资管居品运营过程中发生的升值税应税行径，以资管 居品料理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金料理东谈主的料理费中不包括居品运营过 程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额持有东谈主承担并 从基金资产中支付，按照税务机关的轨则以基金料理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因 此可能加多基金份额持有东谈主的投资税费成本。   （1）跟着稳当本基金投资理念的新投资器具的出现和发展，要是投资于这些器具，基 金可能会濒临一些特殊的风险；   （2）因本事因素而产生的风险，如谋划机系统不可靠产生的风险；                   第 91 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （3）因基金业务快速发展而在轨制成立、东谈主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东谈主为因素而产生的风险、如内幕往复、讹诈行径等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （6）干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他偶而导致的风险。   二、本基金的流动性风险料理   （一）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排参见本招募说明书第八部分的约定。   （二）流动性风险评估   流动性风险是指基金投资流动性受限资产时，因投资者赎回导致基金领域下降而使基 金资产的流动性出现明显诽谤的风险。   本基金主要投资于证券商场、期货商场，在投资运作过程中，为灵验应答和处理本基 金可能濒临的流动性风险，驻扎由于流动性不及导致的风险事件或损失，基金料理东谈主将充 分讨论投资股票、债券等证券品种的流动性，以及投资组合合座的流动性，诽谤基金资产 的流动性风险。   （三）无数赎回下的流动性风险料理措施   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回 或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有才智支付投资东谈主的全部赎回请求时，按正常赎回 法式践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回请求有贫苦或合计因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求宽限 办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，笃定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴荐宽限赎回或取 消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴荐                    第 92 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被废除。宽限的赎回请求与下一通达日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一通达日该类基金份额净值为基础谋划赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分 作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）本基金发生无数赎回时，对于在通达日内单个基金份额持有东谈主进步上一通达日基 金总份额 50%以上的赎回请求，除未进步上一通达日基金总份额 50%的赎回请求按上述轨则 办理赎回请求外，基金料理东谈主不错对单个基金份额持有东谈主进步上一通达日基金总份额 50% 以上部分的赎回请求宽限办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴荐延 期赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，宽限的赎回申 请与下一个通达日赎回请求一并处理，无优先权并以下一个通达日的该类基金份额净值为 基础谋划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确 遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；也曾接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个作事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险料理器具的情形、法式   基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照 法律法例及基金合同的约定，详细运用各种流动性风险料理器具，对赎回请求进行限制调 整，看成特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的辅助措施。本基金的流动性风险料理工 具包括但不限于：   具体措施详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十一、无数赎回的 情形及处理样貌”的议论内容。   在此情形下，投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金 份额净值不同。   具体措施详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形”的议论内容。                     第 93 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回请求可能会被拒却。   具体措施详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形”的议论内容。   在此情形下，投资东谈主领受赎回款项的时候将可能比一般正常情况下有所延伸。   对峙有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基 金财产。   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受估值 本事仍导致公允价值存在枢纽不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金料理东谈主应当 暂停估值。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回请求应当被暂停接受， 或被宽限支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基 金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率苦守议论法律法例以及监管部门、自律组织的 轨则。   当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投 资组合的商场冲击成本而进行调整，使得商场的冲击成本大要分配给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤 并得到公谈对待。   当实施上述备用的流动性风险料理器具时，投资者将可能濒临其赎回请求被拒却或延 期办理、赎回款项减速支付，或濒临赎回成本加多等风险。   三、声明 行承担投资风险。                     第 94 页 共 137 页             安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 是，基金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收益，销售机构 并不行保证其收益或本金安全。                  第 95 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）  第十八部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行议论法式后，《基金合同》应当隔断： 连结的；   三、基金财产的算帐 小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券议论业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组援助领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；                     第 96 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐说明；   （5）聘任司帐师事务所对算帐说明进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐说明出具法 律主见书；   （6）将算帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐费 用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的议论枢纽事项须实时公告；基金财产算帐说明经具有证券、期货议论业 务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐说明报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐说明登载在指定网站上，并将算帐说明领导 性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及议论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                    第 97 页 共 137 页           安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）       第十九部分 基金合同的内容节录 基金合同的内容节录见附件一。               第 98 页 共 137 页           安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）       第二十部分 托管条约的内容节录 托管条约的内容节录见附件二。               第 99 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）          第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主根据基金份额持有 东谈主的需要和商场的变化，可加多或变更服务样式。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主往复贵府的寄送服务 阐明单，或在 T+1 个作事日后通过电话、网上服务技巧查询往复阐明情况。基金料理东谈主不 向投资者寄送往复阐明单。   投资者不错发送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱 service@essencefund.com；也 可顺利拨打宇宙援助客服热线 4008-088-088（免远程话费）订阅。   二、如期投资计划   基金料理东谈主可通过销售机构为投资者提供如期投资的服务。通过如期投资计划，投资 者不错如期申购基金份额，具体实施时候、方法另行公告。   三、网上判辨服务   通过基金料理东谈主网站，投资者可得到如下服务： 基金料理东谈主网站上自助开户并进行网上往复业务。 等信息，同期不错修改麇集信息等基本贵府。 包括基金法律文献、基金料理东谈主最新动态、热门问题等。 线参谋互动。   四、短投诚务                    第 100 页 共 137 页                      安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   基金料理东谈主向订制短投诚务的基金份额持有东谈主提供相应短投诚务。   五、电子邮件服务   基金料理东谈主为投资者提供电子邮件样貌的业务参谋、投诉受理、基金份额净值等服务。   六、信息订阅服务   投资者不错通过基金料理东谈主网站、客服中心提交信息订制的请求，基金料理东谈主将以电 子邮件、手机短信的体式如期为投资者发送所订制的信息。   七、客户服务中心电话服务   投资者拨打基金料理东谈主宇宙援助客服热线：4008-088-088（免远程话费）可享有如下 服务： 自助查询账户余额、往复情况、基金净值等信息。 受理、信息订制等服务。   服务议论样貌：   基金料理东谈主的互联网地址及电子信箱   网址：www.essencefund.com   电子信箱：service@essencefund.com   八、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法知道的内容，请通过上述样貌议论基金 料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面知道了本招募说明书。                            第 101 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）             第二十二部分 其他应流露事项 序号                  标题                      流露日历      安信基金料理有限作事公司对于 2024 年香港相当行政区      回、转念及如期定额投资业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于旗下 89 只基金 2024 年      第 2 季度说明领导性公告      安信基金料理有限作事公司对于隔断中民钞票基金销售      （上海）有限公司办理旗下基金销售业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于旗下 88 只基金 2024 年      中期说明领导性公告      安信基金料理有限作事公司对于 2024 年 9 月 6 日旗下部      额投资业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于 2024 年中秋节旗下部分      投资业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于 2024 年香港重阳节旗下      定额投资业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于旗下 92 只基金 2024 年      第 3 季度说明领导性公告      安信基金料理有限作事公司对于隔断乾谈基金销售有限      公司办理旗下基金议论销售业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于 2024 年香港圣诞节旗下      定额投资业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于旗下 95 只基金 2024 年      第 4 季度说明领导性公告      安信基金料理有限作事公司对于旗下 95 只基金 2024 年      年度说明领导性公告                     第 102 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）      安信基金料理有限作事公司基金行业高等料理东谈主员变更      公告      安信基金料理有限作事公司对于 2025 年香港耶稣蒙难      回、转念及如期定额投资业务的公告      安信基金料理有限作事公司对于旗下 92 只基金 2025 年      第 1 季度说明领导性公告      安信基金料理有限作事公司对于加多基金直销账户信息      的更正公告                     第 103 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）       第二十三部分 招募说明书存放及查阅样貌   招募说明书公布后，应当分袂置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印 件。对投资东谈主按此种样貌所得到的文献偏激复印件，基金料理东谈主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。   投资东谈主还不错顺利登录基金料理东谈主的网站（www.essencefund.com）查阅和下载招募说 明书。                    第 104 页 共 137 页             安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）            第二十四部分 备查文献   （一）中国证监会准予安信稳健增利搀和型证券投资基金召募注册的文献   （二）《安信稳健增利搀和型证券投资基金基金合同》   （三）《安信稳健增利搀和型证券投资基金托管条约》   （四）对于请求召募注册安信稳健增利搀和型证券投资基金之法律主见书   （五）基金料理东谈主业务经历批件和营业派司   （六）基金托管东谈主业务经历批件和营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   基金托管东谈主业务经历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管条约偏激 余备查文献存放在基金料理东谈主处。投资者可在营业时候免费到存放地点查阅，也可按工本 费购买复印件。                                  安信基金料理有限作事公司                第 105 页 共 137 页                   安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）              附件一：基金合同的内容节录      一、基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务      （一）基金料理东谈主的权利、义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》胜仗之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用并料理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及议论法律轨则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背了 《基金合同》及国度议论法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选定必要措施 保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的议论行径进行监督和处理；      （9）担任或托福其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及议论法律轨则决定基金收益的分配决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回请求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗推进权利，为基金的利益欺骗因 基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他 法律行径；      （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在稳当议论法律、法例的前提下，制订和调整议论基金认购、申购、赎回、转                      第 106 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 换和非往复过户等的业务法则；      （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》胜仗之日起，以诚恳信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产；      （4）配备充足的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营样貌 料理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险阻抑、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产相互孤立，对所料理的不同基金分袂料理，分袂记账，进 行证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他议论轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）选定允洽合理的措施使谋划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳当 《基金合同》等法律文献的轨则，按议论轨则谋划并公告基金资产净值信息，笃定基金份 额申购、赎回的价钱；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐说明；      （10）编制季度说明、中期说明和年度说明；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他议论轨则，履行信息流露及说明义 务；      （12）保守基金生意微妙，不清楚基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》偏激他议论轨则另有轨则外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向他东谈主清楚；      （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决议，实时向基金份额持有东谈主分配基 金收益；      （14）按轨则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他议论轨则召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；                     第 107 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）      （16）按轨则保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他议论贵府 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时候发出，而况保证投资 者大要按照《基金合同》轨则的时候和样貌，随时查阅到与基金议论的公开贵府，并在支 付合理成本的条件下得到议论贵府的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；      （19）濒临终结、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监会并申报基 金托管东谈主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时， 应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而解任；      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主 违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管 东谈主追偿；      （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理议论基金事务的 行径承担作事；      （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行 为；      （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行胜仗，基 金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结 束后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）践诺胜仗的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东谈主的权利和义务      （1）自《基金合同》胜仗之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全看护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准的其他费                    第 108 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 用；      （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成枢纽损失的情形，应申诉中国证 监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据议论商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券往复资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以诚恳信用、用功尽责的原则持有并安全看护基金财产；      （2）设立特意的基金托管部门，具有稳当要求的营业场所，配备充足的、及格的老练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险阻抑、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤立； 对所托管的不同的基金分袂树立账户，孤立核算，分账料理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他议论轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；      （5）看护由基金料理东谈主代表基金缔结的与基金议论的枢纽合同及议论凭证；      （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；      （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他议论轨则另有轨则外， 在基金信息公开流露前给以守秘，不得向他东谈主清楚；      （8）复核、审查基金料理东谈主谋划的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行动议论的信息流露事项；      （10）对基金财务司帐说明、季度说明、中期说明和年度说明出具主见，说明基金管 理东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；要是基金料理东谈主有未执                    第 109 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 行《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选定了允洽的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他议论贵府 15 年以上；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作议论账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或议论轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他议论轨则，召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分配；   （18）濒临终结、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监会和银行监 管机构，并申报基金料理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，得意担补偿作事，其补偿作事不因 其退任而解任；   （20）按轨则监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金料理东谈主 追偿；   （21）践诺胜仗的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；                  第 110 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）      （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；      （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵府；      （7）监督基金料理东谈主的投资运作；      （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：      （1）谨慎阅读并效力《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；      （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）矜恤基金信息流露，实时欺骗权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；      （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》隔断的有限作事；      （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；      （7）践诺胜仗的基金份额持有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的不妥得利；      （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和法则      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票 权。      本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。      （一）召开事由 开基金份额持有东谈主大会：                    第 111 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转念基金运作样貌；   （5）调整基金料理东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法式；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主 （以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额谋划，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额 持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东谈主大 会的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 持有东谈主大会：   （1）调低销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费样貌、调整基金份额类别树立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不触及 《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化；   （6）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例轨则或中国证监会许可的范围 内调整议论认购、申购、赎回、转念、非往复过户、转托管等业务法则；   （7）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集样貌                    第 112 页 共 137 页                  安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 集。 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金 料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主 建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知 建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并见知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得 不容、骚扰。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的申报时候、申报内容、申报样貌 份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议体式；      （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决样貌；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权托福说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限                     第 113 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 等）、投递时候和地点；   （5）会务常设议论东谈主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要申报的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选定的具体通信样貌、托福的公证机关偏激议论样貌和议论东谈主、表 决主见寄交的截止时候和收取样貌。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申报基金料理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面申报基金料理东谈主和基金托 管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决 主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的样貌   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会样貌、通信开会样貌或法律法例、监管机构允许 的其他样貌召开，会议的召开样貌由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金料理 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期稳当以下条件时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明稳当法律法例、《基金合同》和会议申报的规 定，而况持有基金份额的凭证与基金料理东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证线路，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益 登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主可 以在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表 的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。                  第 114 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 公告载明的其他样貌在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开会应以书 面或大会公告载明的其他样貌进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的样貌视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申报后，在 2 个作事日内一语气公布议论 领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定申报基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托管 东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议申报轨则的样貌收取基金份 额持有东谈主的表决主见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经申报不参加收取表决主见的，不影响表 决效力；   （3）本东谈主顺利出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主顺利出具 表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决主见 或授权他东谈主代表出具表决主见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决主见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决 主见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理东谈主出具的托福 东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明稳当法律法例、《基金合同》和 会议申报的轨则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他样貌进行表决，具体样貌 由会议召集东谈主笃定并在会议申报中列明。 电话、短信或其他样貌，具体样貌在会议申报中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修改、决定                   第 115 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 隔断《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及 《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会磋议的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的申报后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的样貌下，滥觞由大会主理东谈主按照下列第（七）条轨则法式笃定和公布监 票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为 基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金 托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未 能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选 举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金料理东谈主和基金托 管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号） 和议论样貌等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，滥觞由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以相当决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的样貌通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转念基金运作样貌、更换基金料理东谈主或者基金                   第 116 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以相当决议通过方为灵验。      基金份额持有东谈主大会选定记名样貌进行投票表决。      选定通信样貌进行表决时，除非在计票时有充分的相背字听说明，不然提交稳当会议 申报中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头稳当会议申报轨则 的表决主见视为灵验表决，表决主见暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决主见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （七）计票      （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议开始后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会虽 然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份 额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开始后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基 金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主马上公布计票 结果。      （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头盘点，从头盘点 以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当马上公布从头盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。      在通信开会的情况下，计票样貌为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程给以公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决主见的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。                   第 117 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （八）胜仗与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜仗。   基金份额持有东谈主大会决议自胜仗之日起 2 日内在轨则媒介上公告。要是领受通信样貌 进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓 名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺胜仗的基金份额持有东谈主大会的决 议。胜仗的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均 有拘谨力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表决条件等 轨则，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致议论内容被取消或变更的， 基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对本部安分容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行议论法式后，《基金合同》应当隔断： 连结的；                   第 118 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （三）基金财产的算帐 小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券议论业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组援助领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐说明；   （5）聘任司帐师事务所对算帐说明进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐说明出具法 律主见书；   （6）将算帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐费 用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的议论枢纽事项须实时公告；基金财产算帐说明经具有证券、期货议论业 务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐说明报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐                    第 119 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐说明登载在指定网站上，并将算帐说明领导 性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及议论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议治理样貌   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》议论的一切争议，如经 友好协商未能治理的，则任何一方有权将争议提交深圳海外仲裁院，仲裁地点为深圳市， 按照其时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力， 除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事东谈主不绝履行。   《基金合同》受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的样貌   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场所查阅。                   第 120 页 共 137 页                   安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）               附件二：托管条约的内容节录   一、托管条约当事东谈主   （一）基金料理东谈主（也可称资产料理东谈主）   称号：安信基金料理有限作事公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 6009 号新世界商务中心 36 层   办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 6009 号新世界商务中心 36 层   邮政编码：518026   法定代表东谈主：刘入领   成随即间：2011 年 12 月 6 日   批准设立机关：中国证券监督料理委员会   批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895 号   组织体式：有限作事公司   注册老本：5.0625 亿元东谈主民币   存续期间：永续经营   经营范围：基金召募、基金销售、特定客户资产料理、资产料理和中国证监会许可的 其他业务。   （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：李建红   成随即间：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织体式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 252.20 亿元   存续期间：连续经营                          第 121 页 共 137 页                   安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据议论法律法例的轨则以及《基金合同》的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资限制、关联方往复等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券 遴荐圭臬的，基金料理东谈主应预先或如期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对 基金推行投资是否稳当基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市往复的债 券（包括国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、次级债、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、可转念债券、可交换债券）、资产援救证券、银行进款、同 业存单、债券回购、其他货币商场器具等固定收益类品种，股票（包括主板、中小板、创 业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票等权益类品种，国债 期货、股指期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它金融器具，但须稳当中国 证监会的议论轨则。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履 行允洽法式后，不错将其纳入投资范围。   本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–40%（其中，港股通标的股票投资占股票资 产的比例为 0%-50%），每个往复日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的往复保证 金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行允洽程 序后，不错调整上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–40%；其中，港股通标的股票投资占股 票资产的比例为 0%-50%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往复保证金后，本 基金保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港商场同期上市的 A+H 股合并谋划），其市值不进步基金资产净值的 10％；                      第 122 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香 港商场同期上市的 A+H 股合并谋划），不进步该证券的 10％，完全按照议论指数的组成比 例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产援救证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产援救证券的比例，不得进步该资产援救 证券领域的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产援救证券，不得 进步其各种资产援救证券统统领域的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援救证券。基金持有资 产援救证券期间，要是其信用品级下降、不再稳当投资圭臬，应在评级说明发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净 值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不 得延期；   （12）本基金料理东谈主料理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的如期 通达基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市 公司可流畅股票的 30%；完全按照议论指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中 国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （13）本基金参与股指期货或国债期货的，在职何往复日日终，持有的买入股指期货 及国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的 95%。其中，有价证 券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援救证券、买入返售金融资 产（不含质押式回购）等；   （14）本基金参与股指期货往复：                   第 123 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 的 10%； 总市值的 20%； 稳当基金合同对于股票投资比例的议论约定； 一往复日基金资产净值的 20%；    （15）本基金参与国债期货往复： 的 15%； 总市值的 30%； 期货合约价值，统统（轧差谋划）应当稳当基金合同对于债券投资比例的议论约定； 一往复日基金资产净值的 30%；    （16）本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得进步基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素以至基金不 稳当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆 回购往复的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （19）本基金投资于同行存单和银行进款的比例统统不得进步基金资产净值的 20%；    （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（17）、（18）情形外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合 并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素以至基金投资比例不稳当上述轨则投资比例的， 基金料理东谈主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同                    第 124 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 的议论约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜仗之日起开始。法律法例或监管部门另 有轨则的，从其轨则。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行允洽 法式后，则本基金投资不再受议论限制或按调整后的轨则践诺。   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱偏激他不正派的证券往复行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则绝交的其他行动。 或者与其有枢纽强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽 关联往复的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，苦守基金份额持有东谈主利益优先原则， 驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱践诺。议论交 易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以流露。枢纽关联往复应提交基金管 理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年 对关联往复事项进行审查。 理东谈主在履行允洽法式后，则本基金投资不再受议论限制或以调整后的轨则为准。   （二）基金托管东谈主根据议论法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金料理东谈主选 择进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金料理东谈主应根据法律法例的轨则及 《基金合同》的约定，笃定稳当条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主， 基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的往复敌手是否稳当议论轨则进行监督。对于不符 合轨则的银行进款，基金托管东谈主不错拒却践诺，并申报基金料理东谈主。   本基金投资于有固如期限银行进款的比例，不得进步基金资产净值的 30%，但投资于                   第 125 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 有进款期限，根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托 管东谈主经历的并吞生意银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得进步 20%， 投资于不具有基金托管东谈主经历的并吞生意银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比 例统统不得进步 5%。   议论法律法例或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金料理东谈主履行允洽程 序后，可相应调整投资组合限制的轨则。 岗亭职责、风险阻抑措施和监察稽核轨制，切实驻扎议论风险。基金托管东谈主负责对本基金 银行如期进款业务的监督与核查，审查、复核议论条约、账户贵府、投资指示、进款证实 书等议论文献，切实履行托管职责。   （1）基金料理东谈主负责阻抑信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银 行的支付才智等触及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行不妥形成基金财产损失 的，由基金料理东谈主承担作事。   （2）基金料理东谈主负责阻抑流动性风险，并承担因阻抑不力而形成的损失。流动性风险 主要包括基金料理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑 付的风险、基金投资银行进款不行粗豪基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分 提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金料理东谈主须加强里面风险阻抑轨制的成立。如因基金料理东谈主职工职务行径导致 基金财产受到损失的，需由基金料理东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金料理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格效力《基金法》、《运 作办法》等议论法律法例，以及国度议论账户料理、利率料理、支付结算等的各项轨则。   （三）基金投资银行进款条约的缔结、账户开设与料理、投资指示与资金划付、账目 查对、到期兑付、提前支取   （1）基金料理东谈主应与稳当经历的进款银行总行或其授权分行缔结《基金进款业务总体 诱导条约》（以下简称《总体诱导条约》），笃定《进款条约书》的格式范本。《总体合 作条约》和《进款条约书》的格式范本由基金托管东谈主与基金料理东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据议论法例对《总体诱导条约》和《进款条约书》的内容进行复核， 审查进款银行经历等。                   第 126 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （3）基金料理东谈主应在《进款条约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证的办理方 式、邮寄地址、议论东谈主和议论电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后， 进款余额的阐明及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上 门托付进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构的上司行发出存 款余额询证函，进款分支机构偏激上司行应予配合。   （5）基金料理东谈主应在《进款条约书》中轨则，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《进款条约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户 的，由进款银行承担一切作事。   （6）基金料理东谈主应在《进款条约书》中轨则，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，基金料理东谈主应实时书面申报进款行，书面申报应加盖基金托管东谈主预留印鉴。 进款分支机构应实时就变更事项向基金料理东谈主、基金托管东谈主出具安稳书面阐明书。变更通 知的投递样貌同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东谈主的指定议论东谈主变更，应 实时加盖公章书面申报对方。   （7）基金料理东谈主应在《进款条约书》中轨则，因如期进款产生的存单不得被质押或以 任何样貌被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金料理东谈主应当依据基金料理东谈主与进款银行缔结的《总 体诱导条约》、《进款条约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支 机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金料理东谈主应在 《进款条约书》中轨则，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他灵验进款凭证 （下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐明或到期支款的灵验凭证，且对应每笔 进款仅能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一 份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐明收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门 托付至基金托管东谈主指定议论东谈主；若进款银行分支机构代为看护进款凭证的，由进款银行分                  第 127 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 支机构指定司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐明收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金料理东谈主向进款银行建议补办请求，基金料理东谈主 应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的样貌快递或上门托付至基金托管东谈主， 原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个作事日，基金料理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金料理东谈主应在《进款条约书》中轨则，对于存期进步 3 个月的如期进款，进款银行 应于每季末后 5 个作事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行未寄送对账单 形成的资金被挪用、盗取的作事由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送 至基金托管东谈主指定议论东谈主。   （4）到期兑付   基金料理东谈主提前申报基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话议论。进款到期前基 金料理东谈主与进款银行阐明进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，申报基金料理东谈主与 进款银行接洽进款到账时候及利息补付事宜。基金料理东谈主应将接洽结果见知基金托管东谈主， 基金托管东谈主收妥进款本息确当日申报基金料理东谈主。   基金料理东谈主应在《进款条约书》中轨则，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应 立即申报基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具议论说明文献后， 与进款银行指定司帐主管电话阐明后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资 金账户。要是进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个作事日支付，进款 银行需按原条约约定利率和推行宽限天数支付宽限利息。   要是在进款期限内，由于基金领域发生缩减的原因或者出于流动性料理的需要等原因， 基金料理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金料理东谈主与进款银行缔结的《进款条约书》践诺。                   第 128 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）      基金托管东谈主发现基金料理东谈主在进行进款投资时有违背议论法律法例的轨则及《基金合 同》的约定的行径，应实时以书面体式申报基金料理东谈主在 10 个作事日内纠正。基金料理 东谈主对基金托管东谈主申报的违章事项未能在 10 个作事日内纠正的，基金托管东谈主应说明中国证 监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主有枢纽违章行径，应立即说明中国证监会，同期申报基 金料理东谈主在 10 个作事日内纠正或拒却结算，若因基金料理东谈主拒不践诺形成基金财产损失 的，议论损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何作事。      （四）基金托管东谈主根据议论法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金料理东谈主参 与银行间债券商场进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供稳当法 律法例及行业圭臬的、经安稳遴荐的、本基金适用的银行间债券商场往复敌手名单并约定 各往复敌手所适用的往复结算样貌。基金料理东谈主有作事确保实时将更新后的往复敌手名单 发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金料理东谈主承担。基金料理东谈主应严格按照交 易敌手名单的范围在银行间债券商场遴荐往复敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事 前提供的银行间债券商场往复敌手名单进行往复。在基金存续期间基金料理东谈主不错调整交 易敌手名单，但应将调整结果至少提前一个作事日书面申报基金托管东谈主。新名单笃定时已 与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照条约进行结算，但不得再发生 新的往复。如基金料理东谈主根据商场需要临时调整银行间债券往复敌手名单及结算样貌的， 应向基金托管东谈主说明根由，并在与往复敌手发生往复前 3 个往复日内与基金托管东谈主协商解 决。      基金料理东谈主负责对往复敌手的资信阻抑，按银行间债券商场的往复法则进行往复，并 负责治理因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的往复敌手在基金料理东谈主 笃定的时候内仍未承担负约作事偏激他议论法律作事的，基金料理东谈主不错对相应损失先行 给以承担，然后再向议论往复敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约定的往复敌手进行 往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇责 任。      （五）本基金投资流畅受限证券，应效力《对于基金投资非公开辟行股票等流畅受限 证券议论问题的申报》等议论监管轨则。 司证券刊行料理办法》表率的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明                   第 129 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 确一如期限锁如期的可往复证券，不包括由于发布枢纽音信或其他原因而临时停牌的证券、 已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等流畅受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开辟行证券，且限于由中国证券登记结算有 限作事公司、中央国债登记结算有限作事公司或银行间商场算帐所股份有限公司负责登记 和存管的，并可在证券往复所或宇宙银行间债券商场往复的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开辟行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 事会批准的议论基金投资流畅受限证券的投资决策历程、风险阻抑轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金料理东谈主还应提供基金料理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵府 应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例阻抑情况。   基金料理东谈主应至少于初度践诺投资指示之前两个作事日将上述贵府书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有充足的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵府后两个作事日 内，以书面或其他两边认同的样貌阐明收到上述贵府。   基金料理东谈主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对议论风险选定积极 灵验的措施，在合理的时候内灵验治理基金运作的流动性问题。如因基金无数赎回或商场 发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫苦时，基金料理东谈主应保证提供足额现款确保基 金的支付结算，并承担扫数损失。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金 托管东谈主不承担任何作事。 关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时候等。 基金料理东谈主应保证上述信息的信得过、齐全，并应至少于拟践诺投资指示前两个作事日将上 述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有充足的时候进行审核。   由于基金料理东谈主未实时提供议论证券的具体的必要的信息，以至托管东谈主无法审核认购 指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担作事。 受限证券的行径。如发现基金料理东谈主违背了《基金合同》、《托管条约》以偏激他议论法 律法例的议论轨则，应实时申报基金料理东谈主，并申诉中国证监会，同期选定合理措施保护                  第 130 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金料理东谈主的违法、违章以及违背《基金合同》、 《托管条约》的投资指示不予践诺，独立即申报基金料理东谈主纠正，基金料理东谈主不予纠正或 已代表基金签署合同不得不践诺时，基金托管东谈主应向中国证监会说明。 流露所投资非公开辟行股票的称号、数目、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁如期等信息。      （六）基金料理东谈主应当对投资中期单子业务进行研究，谨慎评估中期单子投资业务的 风险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应稳当法律法例及监管机 构的议论轨则。      （七）基金托管东谈主根据议论法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 谋划、各种基金份额净值谋划、基金用度开支及收入笃定、基金收益分配、议论信息流露、 基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。      （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违背法律法 规、《基金合同》和本托管条约的轨则，应实时以电话、邮件或书面领导等样貌申报基金 料理东谈主限期纠正。 基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收 到申报后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面申报，基金料理东谈主应以书面体式 给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限。 在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对申报县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基 金料理东谈主对基金托管东谈主申报的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应说明中国证监 会。      （九）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本托 管条约对基金业务践诺核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的领导，基金料理东谈主应在 轨则时候内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律 法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督说明的事项，基金料理 东谈主应积极配合提供议论数据贵府和轨制等。      （十）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据往复法式也曾胜仗的指示违背法律、行政法 规和其他议论轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即申报基金料理东谈主实时纠正，由此 形成的损失由基金料理东谈主承担，托管东谈主在履行其申报义务后，给以免责。      （十一）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有枢纽违章行径，应实时说明中国证监会，同期                    第 131 页 共 137 页                安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 申报基金料理东谈主限期纠正。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管 理东谈主谋划的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理算帐交收、议论 信息流露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、 未践诺或无故延伸践诺基金料理东谈主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违背《基金法》、 基金合同、托管条约偏激他议论轨则时，应实时以书面体式申报基金托管东谈主限期纠正。基 金托管东谈主收到书面申报后应不才一作事日前实时查对并以书面体式给基金料理东谈主发出回函， 说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金料理 东谈主有权随时对申报县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金料理东谈主依照法律法例、基金合同和本托管协 议对基金业务践诺核查，包括但不限于：对基金料理东谈主发出的书面领导，基金托管东谈主应在 轨则时候内恢复并改正，或就基金料理东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合 提供议论贵府以供基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和信得过性。   （四）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有枢纽违章行径，应实时说明中国证监会，同期通 知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 未经基金料理东谈主的正派指示，不得自走时用、责罚、分配基金的任何资产。不属于基金托 管东谈主推行灵验阻抑下的资产及什物证券等在基金托管东谈主看护期间的损坏、灭失，基金托管                   第 132 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 东谈主不承担由此产生的作事。 期并申报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时申报 基金料理东谈主选定措施进行催收，基金料理东谈主应负责向议论当事东谈主追偿基金财产的损失。 资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账 户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外 第三方的讹诈、飞动、过失或歇业等原因给基金资产形成的损失等不承担作事。      （二）基金召募期间及召募资金的验资 理。 持有东谈主东谈主数稳当《基金法》、《运作办法》等议论轨则后，基金料理东谈主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在轨则时候内，基金料理东谈主 应聘任具有从事证券议论业务经历的司帐师事务所进行验资，出具验资说明。出具的验资 说明由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 款等事宜。      （三）基金资金账户的开立和料理 户”），看护基金的银行进款，并根据基金料理东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应 为“安信稳健增利搀和型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东谈主图章。 料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的行动。      （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理                    第 133 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的行动。 用由基金料理东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东谈主算帐作事， 基金料理东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有 限作事公司的轨则践诺。 的投资业务，触及议论账户的开立、使用的，按议论轨则开立、使用并料理；若无议论规 定，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则践诺。   （五）债券托管专户的开设和料理   基金合同胜仗后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限作事公司和 银行间商场算帐所股份有限公司的议论轨则，以基金的口头在银行间商场登记结算机构开 立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）其他账户的开立和料理 管东谈主按照轨则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金料理东谈主应以 书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的运行资金密码和商场监控中心的登录用户名 及密码见知基金托管东谈主。资金密码和商场监控中心登录密码重置由基金料理东谈主进行，重置 后务必实时申报托管东谈主。   基金托管东谈主和基金料理东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需贵府。基金料理东谈主 保证所提供的账户开户材料的信得过性和灵验性，且在议论贵府变更后实时将变更的贵府提 供给基金托管东谈主。 料理东谈主协助基金托管东谈主按照议论法律法例和本条约的约定协商后开立。新账户按议论轨则 使用并料理。                   第 134 页 共 137 页               安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新）   （七）基金财产投资的议论有价凭证等的看护   基金财产投资的议论什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限作事公司、银行间商场算帐所股份有限公司、中国证 券登记结算有限作事公司或单子营业中心的代看护库，什物看护凭证由基金托管东谈主理有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。基金托管 东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主之外机构推行灵验阻抑的有价凭证不承担看护作事。   （八）与基金财产议论的枢纽合同的看护   由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金财产议论的枢纽合同的原件分袂由基金料理东谈主、 基金托管东谈主看护。除本条约另有轨则外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产议论的重 大合同应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份本来的原件。基金料理东谈主应在枢纽 合同签署后实时将枢纽合同传真给基金托管东谈主，并在三十个作事日内将本来投递基金托管 东谈主处。因基金料理东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基 金料理东谈主负责。枢纽合同的看护期限为基金合同隔断后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的本来的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传 真件，未经两边协商一致，合同原件不得升沉。基金料理东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真 件与基金料理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值的谋划和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额，各种基金份额净值 的谋划精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形下 的净值精度救急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主每个作事日谋划基金资产净值、各种基金份额净值，经基金托管东谈主复核， 按轨则公告。但基金料理东谈主根据法律法例或基金合同的轨则暂停估值时除外。   基金料理东谈主每个作事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各种基金份额净值 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按轨则对外公布。                  第 135 页 共 137 页              安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 本基金的基金司帐作事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金议论的司帐问题，如经相 关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致敬见的，按照基金料理东谈主对基金资产净 值的谋划结果对外给以公布。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与看护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和看护。基金料理东谈主和基 金托管东谈主应分袂看护基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不行妥善看护，则按相 关法律法例承担作事。   在基金托管东谈主要求或编制中期说明和年度说明前，基金料理东谈主应将议论贵府送交基金 托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和齐全性。基金料理东谈主和 托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应效力 守秘义务。   七、争议治理样貌   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约议论的一切争议，如经友好协商未能 治理的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，按照深圳海外仲裁院届时灵验的仲 裁法则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对两边当事东谈主均有拘谨力，仲 裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约轨则的义务，防卫基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统治。   八、托管条约的变更、隔断   （一）托管条约的变更法式   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得 与基金合同的轨则有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约隔断的情形                  第 136 页 共 137 页                 安信稳健增利搀和型证券投资基金更新招募说明书（2025 年 7 月更新） 个月内无其他允洽的托管机构连结其原有权利义务； 个月内无其他允洽的基金料理公司连结其原有权利义务；                    第 137 页 共 137 页

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